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【課程收益】

提高資產(chǎn)與銀行理財新規(guī)的認(rèn)識，合規(guī)合法銷售；

揭開凈值型理財產(chǎn)品的面紗，了解凈值型理財與傳統(tǒng)理財?shù)膮^(qū)別，提高銷售技能；

理清凈值型理財與債券、股票之間的關(guān)系，了解債券基金的運作方式，掌握債券及債券基金的投資策略和營銷技巧。

【課程對象】

客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、網(wǎng)點經(jīng)理

【教學(xué)方法】

集中培訓(xùn)、分析研討、實戰(zhàn)演練

【課程大綱】

第一部分 理財產(chǎn)新規(guī)與凈值型理財產(chǎn)品

一、資產(chǎn)新規(guī)政策解讀

二、認(rèn)識凈值型理財產(chǎn)品

1.凈值型理財產(chǎn)品的運作方式

2.凈值型理財與傳統(tǒng)理財?shù)漠愅?/p>

3.案列：產(chǎn)品解讀

三、凈值型理財產(chǎn)品銷售思路和方法

1.銀行凈值型理財與債券基金的關(guān)系

2.影響凈值型理財走勢主要因素

3.凈值型理財投資策略

4.分角色演練：凈值型理財?shù)臓I銷

第二部分 債券與債券基金

一、債券基礎(chǔ)知識

1.債券主體與收益

2.債券價格與價值

3.債券的分類

二、可轉(zhuǎn)債投資

1.可轉(zhuǎn)債的特點與及與債券、股市之間的關(guān)系

2.可轉(zhuǎn)債申購與套利

3.可轉(zhuǎn)債基金投資與銷售

三、債券基金及投資策略

1.影響債券基金走勢的三大因素分析

2.債券基金與資產(chǎn)配置

3.債券基金的投資思路和技巧

王老師

王浩民簡介

【專業(yè)資歷】

教育部“金融智能投顧”教育評價體系授權(quán)講師

FIA（國際投研師）資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

建行大學(xué)特約講師。

國際金融理財師，國家黃金分析師

中國金融攝影家協(xié)會會員，媒體財經(jīng)評論員

金庫網(wǎng)、《CFP持證人通訊》、《私人財富》特邀撰稿人，某專業(yè)報紙?zhí)丶s記者，曾在上述媒體及《大眾理財顧問》、新浪財經(jīng)等媒體發(fā)表專業(yè)論文和財經(jīng)類文章80余篇。

主要著作：FIA教材《家族財富管理與傳承》撰稿人，1+X高等職業(yè)教育《金融智能投顧》教材編寫人。

20年銀行工作經(jīng)歷（零售部、財富中心、私人銀行）；5年行長辦公室秘書經(jīng)歷，10年金融培訓(xùn)師經(jīng)驗。

【擅長領(lǐng)域】

網(wǎng)點管理：①銀行網(wǎng)點精細(xì)化管理與經(jīng)營能力提升；②銀行內(nèi)訓(xùn)師團(tuán)隊構(gòu)建與復(fù)制推廣。

客戶管理：①個人客戶管理與開發(fā)；②私人銀行業(yè)務(wù)與財富管理。

產(chǎn)品營銷：①基金、黃金投資與營銷；②大額保單與家族信托。

【核心課程】

《基層網(wǎng)點團(tuán)隊管理與效能提升TM》適應(yīng)對象：支行長/網(wǎng)點經(jīng)理

《高端客戶專業(yè)陪談TM》（總行級版權(quán)課程）適應(yīng)對象：財富顧問、理財經(jīng)理

《家族信托及財富傳承TM》（總行級版權(quán)課程）適應(yīng)對象：財富顧問、理財經(jīng)理

《保險金信托及實際應(yīng)用TM》（總行級版權(quán)課程）適應(yīng)對象：財富顧問、理財經(jīng)理

《高凈值客戶風(fēng)險分析與需求挖掘》適應(yīng)對象：財富顧問、理財經(jīng)理

《黃金與貨幣TM》，適應(yīng)對象：理財經(jīng)理

《基金投資與營銷技巧全攻略》適應(yīng)對象：理財經(jīng)理

《商務(wù)公文寫作》、《攝影技巧與新聞配圖》 適應(yīng)對象：所有人員

【參與項目】（部分）

總行級項目與課程：

建行大學(xué)“基層網(wǎng)點高效管理“課程，建行青島學(xué)院課程共創(chuàng)項目；

建總行私人銀行創(chuàng)課程設(shè)計與開發(fā)（高凈值客戶專業(yè)維護(hù)和營銷、家族信托）；

民生銀行理財經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖設(shè)計、課程開發(fā)與制作（個人客戶維護(hù)和營銷）；

北京銀行理財經(jīng)理專業(yè)能力提升課程開發(fā)與制作（高凈值客戶維護(hù)和營銷）；

民生銀行廳堂管理學(xué)習(xí)地圖設(shè)計、課程開發(fā)與制作（網(wǎng)點管理）；

渤海銀行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖課程開發(fā)與錄制（中高端客戶維護(hù)和營銷）；

蘇州銀行、晉商銀行理財經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖項目創(chuàng)建。

省分行級重要項目：

2020年：設(shè)計并全程參與山東某國有銀行”網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化管理“項目，歷時2.5個月，并被評為該行“優(yōu)秀培訓(xùn)項目”

2021年浙江郵儲銀行理財經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖設(shè)計、課程開發(fā)與制作（中高端客戶維護(hù)和營銷）；

2022年大連郵儲銀行財富體系建設(shè)與三年規(guī)劃項目主要策劃人、撰稿人之一；

2022年上海建行“保金匯金”3.0項目方案設(shè)計人和項目總監(jiān)；廣州銀行網(wǎng)點創(chuàng)贏項目方案設(shè)計人和參與人。

2023年黑龍江郵政城市標(biāo)桿網(wǎng)點及財富中心輔導(dǎo)項目設(shè)計、咨詢和現(xiàn)場輔導(dǎo)。

其他重要課程與網(wǎng)點輔導(dǎo)：近5年現(xiàn)場輔導(dǎo)銀行網(wǎng)點及專營機(jī)構(gòu)190多個。包括但不限于以下項目：

2017/2018/2019年山東建行“智勇先鋒”私人銀行帶動基層支行項目現(xiàn)場輔導(dǎo)

2019年：煙臺建行渠道轉(zhuǎn)型服務(wù)營銷能力提升項目輔導(dǎo)；寧波光大銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型現(xiàn)場輔導(dǎo)；山東建行私人銀行“智勇先鋒”小企業(yè)主拓展項目現(xiàn)場輔導(dǎo)

2020年：山東建行私人銀行“智勇先鋒”小企業(yè)主拓展項目現(xiàn)場輔導(dǎo)；河北農(nóng)行、福建農(nóng)行現(xiàn)場輔導(dǎo)；烏魯木齊銀行理財經(jīng)理能力提升；福建農(nóng)行兩大轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)；安徽農(nóng)行兩大轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)。

2021年：設(shè)計并全程參與山東某國有行”普惠金融客群一體化經(jīng)營“項目（歷時2個月）；重慶農(nóng)行、安徽農(nóng)行、河北農(nóng)行現(xiàn)場輔導(dǎo)；滄州農(nóng)行私行項目輔導(dǎo)；渤海銀行現(xiàn)場輔導(dǎo)。

2022年：上海建行“保金匯金”3.0項目現(xiàn)場輔導(dǎo)，獲得行方高度認(rèn)可；廣州銀行網(wǎng)點創(chuàng)贏項目現(xiàn)場輔導(dǎo)，廣州分行整體業(yè)績各分行中位居第一；重慶郵儲保險訓(xùn)練營，所負(fù)責(zé)的榮昌支行保險業(yè)績在各支行中位居第一。

2023年：黑龍江郵政財富中心現(xiàn)場輔導(dǎo)，天津郵儲銀行現(xiàn)場輔導(dǎo)，北京銀行現(xiàn)場輔導(dǎo)，江西建行、四川建行現(xiàn)場輔導(dǎo)。

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