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【課程背景】

面臨復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，投資者眼花繚亂，對(duì)于如何厘清投資產(chǎn)品以及背后的邏輯是當(dāng)下投資者面臨的重要問(wèn)題，我們希望通過(guò)梳理投資和理財(cái)?shù)年P(guān)系，經(jīng)濟(jì)和投資的關(guān)系幫助投資者明確如何投資，如何配置資產(chǎn)。

【課程收益】

了解財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展與解決的問(wèn)題

了解中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展脈絡(luò)與資產(chǎn)配置邏輯

學(xué)習(xí)掌握資產(chǎn)配置核心方法與工具

通過(guò)現(xiàn)實(shí)案例提升資產(chǎn)配置能力

學(xué)習(xí)財(cái)富管理的產(chǎn)品框架

【課程對(duì)象】

財(cái)富管理者；銀行理財(cái)經(jīng)理、證券公司財(cái)富顧問(wèn)、保險(xiǎn)公司財(cái)富顧問(wèn)、基金公司財(cái)富顧問(wèn)

【課程大綱】

第一章 宏觀經(jīng)濟(jì)和投資的基本邏輯

我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本脈絡(luò)

勞動(dòng)所得和投資所得的分化演變

第二章 投資有哪些體系

1、實(shí)體投資與金融投資的區(qū)別和聯(lián)系

2、四大金融支柱和主要投資品種

銀行投資品種

非銀投資品種

3、銀行投資品種如何投資

定期存款

理財(cái)產(chǎn)品

保險(xiǎn)產(chǎn)品

基金產(chǎn)品

其他產(chǎn)品

4、各類投資品種的過(guò)往收益

各類資產(chǎn)收益變化圖析

美林時(shí)鐘對(duì)財(cái)富管理的啟示

第三章 投資者的配置財(cái)富管理

1、家庭財(cái)富管理概述與工具匹配

金融產(chǎn)品“三性”

足球場(chǎng)原則

標(biāo)準(zhǔn)普爾原則

金字塔原則

帆船理論

五種風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)解讀

2、家庭財(cái)富管理原則

現(xiàn)金規(guī)劃原理與工具

消費(fèi)規(guī)劃原理與工具

教育規(guī)劃原理與工具

養(yǎng)老規(guī)劃原理與工具

保險(xiǎn)規(guī)劃原理與工具

稅收規(guī)劃原理與工具

傳承規(guī)劃原理與工具

第四章 家庭財(cái)富管理生命周期

1、資產(chǎn)配置原則與流程

2、資產(chǎn)配置策略與模型

核心與衛(wèi)星配置

戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)配置

跨周期資產(chǎn)配置

跨類別資產(chǎn)配置

跨國(guó)境資產(chǎn)配置

張老師

張亞西老師

——銀行金融產(chǎn)品營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家

曾任曾任華泰期貨深圳營(yíng)業(yè)部渠道總監(jiān)

曾任曾任中國(guó)電建市政建設(shè)集團(tuán)投融資總監(jiān)

畢業(yè)于北京航空航天大學(xué)

深圳前海產(chǎn)業(yè)智庫(kù)金融研究員

工業(yè)和信息化部互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷師

帆書(shū)（樊登讀書(shū)）認(rèn)證互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷師

招商銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)顧問(wèn)

中國(guó)銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型顧問(wèn)

農(nóng)業(yè)銀行零售產(chǎn)品營(yíng)銷顧問(wèn)

建設(shè)銀行旺季營(yíng)銷賦能顧問(wèn)

興業(yè)銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行營(yíng)銷賦能顧問(wèn)

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

張亞西老師擁有重點(diǎn)大學(xué)金融學(xué)背景，從事銀行金融培訓(xùn)11年，儲(chǔ)備了大量營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)案例，具備六大國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、農(nóng)商行、地方行等銀行豐富的培訓(xùn)輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。在中國(guó)頭部券商旗下期貨公司從事私募基金業(yè)務(wù)，擁有金融實(shí)戰(zhàn)一線經(jīng)驗(yàn)。曾任八大央企之一的中國(guó)電建旗下公司任職投融資總監(jiān)，從甲方角度與政府、銀行、券商、基金等機(jī)構(gòu)溝通接洽業(yè)務(wù)。

張老師輔導(dǎo)銀行總行超過(guò)5家，分行超過(guò)30家，網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)500家，輔導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理超過(guò)1000名（微信好友可見(jiàn)）。

張老師近年來(lái)線上課程日益火爆，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)授課有深入研究和實(shí)踐。帆書(shū)（樊登讀書(shū)）認(rèn)證互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷師。

部分輔導(dǎo)項(xiàng)目?jī)?nèi)容：

張老師在農(nóng)業(yè)銀行天津分行某支行輔導(dǎo)期間，帶領(lǐng)該支行從期繳保險(xiǎn)銷售倒數(shù)落后支行沖到天津分行第一名，突破1500萬(wàn)保費(fèi)，連續(xù)返聘，直至做完最后一家網(wǎng)點(diǎn)。

張老師在工商銀行安徽某二級(jí)分行開(kāi)展電話訓(xùn)練營(yíng)培訓(xùn)培訓(xùn)期間，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員氛圍，精準(zhǔn)賦能學(xué)員電話營(yíng)銷和客戶畫(huà)像分析，現(xiàn)場(chǎng)添加微信率達(dá)到78%，邀約到店率達(dá)到41%，不完全統(tǒng)計(jì)成交儲(chǔ)蓄存款1.8億，基金600萬(wàn)，期繳保險(xiǎn)550萬(wàn)。

張老師在北京中行某支行行動(dòng)學(xué)習(xí)訓(xùn)練營(yíng)期間，賦能學(xué)員超額完成支行預(yù)定任務(wù)210%，獲得學(xué)員滿分好評(píng)，總結(jié)會(huì)氛圍拉滿，學(xué)員收到豐厚，行長(zhǎng)激動(dòng)總結(jié)講話。圓滿達(dá)成學(xué)習(xí)提升任務(wù)目標(biāo)。

張老師在建行天津分行某支行輔導(dǎo)開(kāi)門紅旺季營(yíng)銷，利用大課培訓(xùn)，晨會(huì)賦能，夕會(huì)復(fù)盤，白天一對(duì)一輔導(dǎo)等方法，到3月底完成上級(jí)行制定存款17億目標(biāo)，達(dá)到17.9億。

張老師在培訓(xùn)招商銀行南京分行期間，幫助學(xué)員分析基金篩選方法，提煉“基金投資四個(gè)三”，“資產(chǎn)配置使用手冊(cè)”，“保險(xiǎn)營(yíng)銷三部曲”，“演講與表達(dá)3大場(chǎng)景”等學(xué)習(xí)內(nèi)容，行長(zhǎng)聽(tīng)完后表示”張老師課程是這么多培訓(xùn)里面最實(shí)用的”。

張老師老師從事銀行賦能10多年，幫助無(wú)數(shù)家銀行取得輝煌成就，幫助員工解疑答惑，用所學(xué)知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)武裝學(xué)員，協(xié)助學(xué)員不斷超越自我，提升業(yè)務(wù)，更上一層樓。

【授課風(fēng)格】

實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)：注重實(shí)戰(zhàn)技能培訓(xùn)，認(rèn)為不結(jié)合具體實(shí)際的培訓(xùn)是盲目的。力求打通“上中下”（認(rèn)知、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)），貫穿“左中右”（全視野、全場(chǎng)景）。

體驗(yàn)式授課：授課風(fēng)格犀利不乏幽默、互動(dòng)性很強(qiáng)，比喻深入淺出，通俗易懂，經(jīng)常結(jié)合教練、引導(dǎo)、NLP、游戲等方法讓學(xué)員沉浸式、體驗(yàn)式學(xué)習(xí)、情景式學(xué)習(xí)。課前溝通貼合需求解決問(wèn)題！互動(dòng)交流、生動(dòng)形象代入感強(qiáng)、接地氣的教學(xué)風(fēng)格深得各地學(xué)員的好評(píng)。

案例豐富：張老師10多年培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，積累大量親身參與的營(yíng)銷案例和管理方法，用事實(shí)和數(shù)字作為培訓(xùn)依據(jù)。

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟(jì)類

《美元?dú)v史、美元利率以及對(duì)全球影響和應(yīng)對(duì)方法》

《宏觀經(jīng)濟(jì)下銀行普惠業(yè)務(wù)營(yíng)銷流程與痛點(diǎn)解析》

《金融業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)與熱點(diǎn)問(wèn)題分析》

《商業(yè)銀行市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告撰寫(xiě)方法》

保險(xiǎn)基金類

《保險(xiǎn)營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)》

《期繳保險(xiǎn)業(yè)績(jī)倍增訓(xùn)練營(yíng)》

《基金營(yíng)銷訓(xùn)練營(yíng)》

《銀行大客戶營(yíng)銷之道》

《銀行大零售綜合營(yíng)銷》

《新常態(tài)下零售客戶綜合經(jīng)營(yíng)提升》

《銀行公司存款營(yíng)銷如何破局》

《電話營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技能》

《財(cái)富管理與資產(chǎn)配置》

《宏觀經(jīng)濟(jì)與信用卡場(chǎng)景金融》

網(wǎng)點(diǎn)管理類

《私行客戶維護(hù)之道》

《廳堂投訴處理與優(yōu)質(zhì)服務(wù)打造》

《網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化營(yíng)銷管理能力提升》

《銀行客戶維護(hù)與信息治理》

《銀行公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷流程與痛點(diǎn)解析》

《客戶服務(wù)經(jīng)營(yíng)體系與銀保聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷》

【部分輔導(dǎo)培訓(xùn)案例】

網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公轉(zhuǎn)型類（含外拓營(yíng)銷）：

中國(guó)銀行蘇州分行、天津分行、遼寧分行、新疆分行對(duì)公營(yíng)銷培訓(xùn)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行重慶分行、廣州分行、蘇州分行、天津分行、北京分行、順德分行對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型培訓(xùn)

工商銀行廣東分行、貴州分行、濟(jì)南分行對(duì)公外拓營(yíng)銷培訓(xùn)

民生銀行昆明分行小微業(yè)務(wù)咨詢培訓(xùn)項(xiàng)目

零售產(chǎn)品營(yíng)銷類：

農(nóng)業(yè)銀行個(gè)貸消費(fèi)貸款項(xiàng)目（鄭州4000萬(wàn)放款，駐馬店1200萬(wàn)放款，甘肅隴南800萬(wàn)放款）

中國(guó)建設(shè)銀行天津和平支行旺季營(yíng)銷項(xiàng)目（17億存款，800萬(wàn)保險(xiǎn)）

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行安徽分行掘金行動(dòng)項(xiàng)目（8億存款、2億保險(xiǎn)）

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行三峽分行保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目（4000萬(wàn)期繳）

中國(guó)銀行天津分行銀保新模式項(xiàng)目（500萬(wàn)期繳）

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鄂爾多斯分行保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)（300萬(wàn)期繳）

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天津?qū)氎嬷斜ｋU(xiǎn)基金財(cái)富提升項(xiàng)目（1000萬(wàn)期繳，800萬(wàn)基金）

中國(guó)工商銀行呼和浩特分行保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目（450萬(wàn)期繳）（講師、顧問(wèn)）

【培訓(xùn)客戶】

中國(guó)工商銀行：山東省分行、安徽省分行、河北省分行、呼和浩特分行、廣東省分行

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行：深圳分行、江西省分行、陜西省分行、山東省分行、重慶分行、天津分行、河南分行、吉林分行、河北分行、廣東分行、山西分行、內(nèi)蒙古分行、湖北省分行等

中國(guó)銀行：蘇州分行、北京分行、天津分行、廣東分行、青島分行、上海分行、遼寧分行等

中國(guó)建設(shè)銀行：天津分行、陜西省分行、山東省分行

交通銀行：北京分行、內(nèi)蒙古分行、江蘇分行

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：安徽分行、新疆分行、河南分行等

民生銀行：深圳分行、寧波分行、昆明分行、天津分行

招商銀行：南京分行、深圳分行

興業(yè)銀行：南京分行、廣州分行、合肥分行、天津分行、濟(jì)南分行、石家莊分行、呼和浩特分行等

華夏銀行：紹興分行、呼和浩特分行 、光大銀行北京分行 、中信銀行、濟(jì)寧農(nóng)商銀行、山西農(nóng)商行

華泰證券/期貨、北京電信、私募基金、三方財(cái)富公司等

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