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課程對(duì)象

私行理財(cái)經(jīng)理、銀行高客客戶經(jīng)理、投資顧問(wèn)等

教學(xué)方法

60%理論講授+20%現(xiàn)場(chǎng)練習(xí)+20%點(diǎn)評(píng)與案例演示

課程大綱

* 引言：

資產(chǎn)配置是一種有效管理投資組合的方法，它可以根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期，將投資資金分配到不同的資產(chǎn)類別中，以實(shí)現(xiàn)最佳的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)比。在這門課程中，我們將深入探究資產(chǎn)配置的主要原則、策略、技巧等，幫助投資者制定更科學(xué)的投資計(jì)劃。

1 . 理財(cái)目標(biāo)的確定（30分鐘）

* 如何確定個(gè)人或家庭的理財(cái)目標(biāo)

* 了解不同的理財(cái)目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)方法

2 . 資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)知識(shí)（30分鐘）

* 什么是資產(chǎn)配置

* 不同類型資產(chǎn)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)

* 資產(chǎn)配置的原則和方法

3 . 資產(chǎn)配置的策略（40分鐘）

* 常見(jiàn)的資產(chǎn)配置策略

* 如何根據(jù)不同的市場(chǎng)情況選擇合適的資產(chǎn)配置策略

* 如何平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益

4 . 優(yōu)秀投資組合的構(gòu)建（30分鐘）

* 如何構(gòu)建一個(gè)優(yōu)秀的投資組合

* 如何評(píng)估投資組合的表現(xiàn)

* 如何調(diào)整投資組合以適應(yīng)市場(chǎng)變化

5 . 投資心理學(xué)（25分鐘）

* 投資者心理學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)

* 如何避免常見(jiàn)的投資錯(cuò)誤

* 如何在投資過(guò)程中保持理性和冷靜

6. 實(shí)踐案例分析（40分鐘）

* 分析成功的投資案例

* 分析失敗的投資案例

* 學(xué)習(xí)成功和失敗的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)

案例演示

陸先生：76歲，演員，陸夫人：62歲，退休

兒子：43歲，未婚 職業(yè)、導(dǎo)演

資產(chǎn)：北京香山有兩套別墅

金融資產(chǎn)大約四五千萬(wàn)，喜歡保本型理財(cái)。

* 幫助陸先生提出資產(chǎn)配置規(guī)劃方案，總結(jié)課程的收獲和感悟。

7 . 課程總結(jié)和實(shí)踐指導(dǎo)

*總結(jié)課程內(nèi)容

* 給予實(shí)踐指導(dǎo)和建議

* 回答學(xué)員的問(wèn)題和疑問(wèn)

結(jié)語(yǔ)：

在經(jīng)濟(jì)全球化、非均衡化不確定性的時(shí)代，如何有效地管理投資組合，防范風(fēng)險(xiǎn)，收益最大化，是每個(gè)投資者都需要面對(duì)的問(wèn)題。本課程旨在為學(xué)員提供全方位的資產(chǎn)配置知識(shí)和技能，引導(dǎo)學(xué)員掌握科學(xué)的投資理念和實(shí)踐方法，提高投資風(fēng)險(xiǎn)控制和投資收益水平。

許老師

許寶利老師—— 國(guó)內(nèi)高凈值客戶財(cái)富管理領(lǐng)域知名專家

講師資歷:

中國(guó)人民大學(xué)工商管理碩士

國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

金融行業(yè)從業(yè)20余年

曾任世界五百?gòu)?qiáng)金融集團(tuán)高管

曾任跨國(guó)金融集團(tuán)中國(guó)區(qū)培訓(xùn)總經(jīng)理

培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

2009年受邀成為安聯(lián)集團(tuán)戰(zhàn)略合作伙伴“匯豐銀行高客保險(xiǎn)理財(cái)”特約講師。曾多次成為“匯豐*安聯(lián)”財(cái)富年會(huì)主講嘉賓。十余年來(lái)為匯豐各分支行主講客戶沙龍及內(nèi)訓(xùn)課程240余場(chǎng)。

2014年接受委派參加德國(guó)安聯(lián)集團(tuán)“全球峰會(huì)”，獲得在慕尼黑安聯(lián)總部學(xué)習(xí)交流機(jī)會(huì)。

2015年受邀成為安聯(lián)合作伙伴中國(guó)民生銀行“私行特邀理財(cái)專家”，為民生銀行各分支行主講近百場(chǎng)客戶沙龍及內(nèi)訓(xùn)課程。

2019年轉(zhuǎn)型為職業(yè)講師，服務(wù)的客戶行業(yè)遍及銀行、保險(xiǎn)、證券、經(jīng)代公司、財(cái)富公司等上百家公司，開(kāi)展線上線下課程200場(chǎng)以上。

主講課程

《高凈值客戶的財(cái)富管理實(shí)操》

《高凈值家庭的投資策略》

《資產(chǎn)配置的智慧大循環(huán)》

《財(cái)富管理之稅務(wù)籌劃》

《智慧遺產(chǎn)傳承》

《保險(xiǎn)策劃與風(fēng)險(xiǎn)管理》

《家族信托與財(cái)富管理》

《增額終身壽與保險(xiǎn)金信托》

《高額年金險(xiǎn)讓財(cái)富管理有的放矢》

《高凈值客戶溝通技巧》

《需求導(dǎo)向式銷售與高額保單》

授課風(fēng)格:

許老師，幽默風(fēng)趣，妙語(yǔ)連珠，讓我們的課程變成了一種享受，謝謝老師。

——銀行理財(cái)經(jīng)理

老師有著深厚的一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。讓案例活靈活現(xiàn)，使課程通俗易懂，特此致謝！

——券商投資顧問(wèn)

學(xué)員反饋:

許老師，您見(jiàn)客戶的經(jīng)驗(yàn)。讓我們受益匪淺。對(duì)客戶的心理的把握及案例深度剖析太棒了！

——銀行客戶經(jīng)理

聽(tīng)了老師的講解，對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃有了全新的認(rèn)識(shí)，感謝許老師的精彩授課！

——銀行私行理財(cái)經(jīng)理

許老師對(duì)高凈值客戶的需求挖掘，讓我茅塞頓開(kāi)，尤其資產(chǎn)配置大循環(huán)的概念讓我印象深刻，非常感謝許老師。

——保險(xiǎn)公司壽險(xiǎn)規(guī)劃師

客戶評(píng)價(jià):

感謝許老師兩天精彩的分享，課程準(zhǔn)備充分，講解精辟入理。同學(xué)們都向我反映課特別好，希望以后多多合作。

——基金公司總經(jīng)理

許老師對(duì)保險(xiǎn)的理解，讓我們大開(kāi)眼界，打開(kāi)了資產(chǎn)配置的新思路，以后我們?cè)僖膊粫?huì)面對(duì)客戶難以啟齒，保險(xiǎn)是資產(chǎn)配置的必選項(xiàng)。

——保險(xiǎn)公司銀保負(fù)責(zé)人

許老師，精心的課程安排、超強(qiáng)的現(xiàn)場(chǎng)掌控、幽默的授課風(fēng)、格課的案例分析，給我們留下了深刻印象，且受益良多，特此致謝！

——銀行個(gè)人金融部

老師對(duì)家庭財(cái)富管理的認(rèn)識(shí)，帶我進(jìn)入一個(gè)全新的境界。尤其是需求導(dǎo)向式銷售，讓我走出了產(chǎn)品銷售的怪圈兒，感謝許老師的精彩講課！

——銀行私行理財(cái)經(jīng)理

客戶見(jiàn)證（部分）

匯豐銀行（北京分行、上海分行、深圳分行、廣州分行、四川分行、江蘇分行、浙江分行、青島分行）

渣打銀行（深圳分行、北京分行、上海分行、廣州分行、青島分行）

恒生銀行（北京分行、上海分行、廣州分行、江蘇分行）

花旗銀行（北京分行、廣州分行、四川分行）

民生銀行（總行、私行、北京分行、陜西分行）

華夏銀行（總行、北京分行）

中信銀行（北京分行）

廣州銀行(廣州分行)

光大證券（北京分公司）

天風(fēng)證券（江蘇分公司）

好買基金（北京分公司）

工銀安盛（總行）

中意人壽（北京分公司）

同方全球（北京分公司）

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