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課程背景：

得零售者得天下，得財(cái)富管理者得未來(lái)。商業(yè)銀行正面臨著全面轉(zhuǎn)型的時(shí)代，零售業(yè)務(wù)作為銀行機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的重要武器，其發(fā)展對(duì)銀行整體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的影響日益顯著，成為了市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。

當(dāng)前，銀行競(jìng)爭(zhēng)的客戶主要是高凈值人群，但隨著居民財(cái)富的快速積累，財(cái)富管理需求日漸旺盛，銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的客群開始向大眾客群全面下沉。這種客戶生態(tài)的結(jié)構(gòu)性變化，要求銀行必須進(jìn)行深度的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。而在傳統(tǒng)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式下，客戶經(jīng)理的服務(wù)能力受到極大限制，難以覆蓋廣泛的客戶群體。與此同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)金融催生的新型財(cái)富管理渠道，提供了更多樣化的金融產(chǎn)品選擇，對(duì)銀行傳統(tǒng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)構(gòu)成了挑戰(zhàn)；互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代吸引了大量專業(yè)、有能力的財(cái)富管理人員進(jìn)入新型財(cái)富管理渠道，銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)在人才競(jìng)爭(zhēng)上也處于不利地位；銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)同質(zhì)化現(xiàn)象較為嚴(yán)重等等；因此，構(gòu)建完善的財(cái)富管理體系、打造專業(yè)的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)，是滿足市場(chǎng)需求的必要條件。通過(guò)精準(zhǔn)的市場(chǎng)定位及賽道選擇，以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)而提升銀行盈利能力和增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

綜上所述，新時(shí)期商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型發(fā)展與財(cái)富管理體系構(gòu)建課程，源于宏觀政策的推動(dòng)、銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)型的需求以及滿足客戶需求、提升銀行盈利能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的需要，從品牌建設(shè)、客戶定位，產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)流程、隊(duì)伍建設(shè)、運(yùn)營(yíng)管理等六個(gè)方面，解構(gòu)新時(shí)期商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型的策略以及大財(cái)富管理體系建設(shè)的思路、方法，探討進(jìn)一步優(yōu)化“大眾-財(cái)富-私行”客戶分層經(jīng)營(yíng)和精細(xì)化服務(wù)的方法與流程，從而促進(jìn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展和財(cái)富管理能力的提升。

課程收益：

了解新時(shí)期零售銀行轉(zhuǎn)型及財(cái)富管理的特點(diǎn)，掌握最新市場(chǎng)資訊和競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)；

掌握零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的五大策略與具體步驟；

分析標(biāo)桿銀行大財(cái)富管理品牌建設(shè)案例，把握提升財(cái)富管理能力的關(guān)鍵要素；

構(gòu)建涵蓋財(cái)富管理、客戶分層管理、理財(cái)師團(tuán)隊(duì)建設(shè)的財(cái)富管理體系；

掌握財(cái)富管理的核心——精細(xì)化管理的流程化建設(shè)及客戶提升工具及方法。

課程對(duì)象：

總分行中高層管理人員、財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人及相關(guān)業(yè)務(wù)骨干

課程方式：

課程講授+案例分析+有效互動(dòng)

課程大綱

第一講：道——零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展的戰(zhàn)略定位

一、新時(shí)期銀行零售業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析與發(fā)展趨勢(shì)

1. 零售業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析

1）市場(chǎng)規(guī)模與增速

2）業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)變化

3）競(jìng)爭(zhēng)格局分析

4）客戶需求變化

5）技術(shù)創(chuàng)新影響

6）風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)

2. 零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)

1）數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2）智能化服務(wù)

3）綜合化經(jīng)營(yíng)

4）綠色金融

5）全球化布局

二、郵儲(chǔ)銀行零售業(yè)務(wù)現(xiàn)狀與戰(zhàn)略方向

1. 現(xiàn)狀分析：財(cái)富管理能力提升

2. 戰(zhàn)略方向：建立一流大型零售銀行

3. 實(shí)施路徑：三大能力建設(shè)

1）大財(cái)富管理體系

2）數(shù)字化運(yùn)營(yíng)體系

3）風(fēng)險(xiǎn)管理體系

三、零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及財(cái)富管理的特點(diǎn)解析

1. 零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的特點(diǎn)

1）業(yè)務(wù)品牌化

2）客戶中心化

3）產(chǎn)品特色化

4）轉(zhuǎn)型數(shù)字化

5）管理系統(tǒng)化

2. 財(cái)富管理的特點(diǎn)

1）客戶分層化

2）定制個(gè)性化

3）服務(wù)綜合化

4）團(tuán)隊(duì)專業(yè)化

5）陪伴長(zhǎng)期化

第二講：法——零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展的策略解析

一、零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的五定策略

1. 定位：零售之魂

1）找魂：定位定江山

2）轉(zhuǎn)型：開創(chuàng)藍(lán)海

3）品牌：差異化價(jià)值

案例：某銀行的零售銀行品牌定位解析

課堂研討：關(guān)于郵儲(chǔ)銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型定位的思考

2. 定客：細(xì)分市場(chǎng)

1）目標(biāo)客群

2）客戶畫像

3）需求分析

4）渠道開發(fā)

案例分析：某銀行的客戶畫像及獲客戶渠道解析

課堂研討：郵儲(chǔ)銀行如何聚焦目標(biāo)客群，提供差異化的價(jià)值？

3. 定品：產(chǎn)品創(chuàng)新

1）流量：引流產(chǎn)品

2）留量：截流產(chǎn)品

3）鎏量：鎖流產(chǎn)品

4）裂變：延伸產(chǎn)品

案例分析：某銀行的零售產(chǎn)品組合解析

課堂研討：如何開發(fā)特色產(chǎn)品及進(jìn)行產(chǎn)品組合？

4. 定模：雙線模式

1）輕型銀行

2）價(jià)值銀行

案例分析：某銀行客戶服務(wù)模式解析

課堂研討：如何優(yōu)化零售轉(zhuǎn)型發(fā)展的服務(wù)模式？

5. 定標(biāo)：精細(xì)化管理

1）硬件：網(wǎng)點(diǎn)改造標(biāo)準(zhǔn)

2）軟件：服務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)

3）隊(duì)伍：崗位設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)

4）工具：管理系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)

案例分析：某銀行的零售精細(xì)化管理體系

課堂研討：如何構(gòu)建精細(xì)化的客戶服務(wù)體系？

二、零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的客戶經(jīng)營(yíng)策略

1. 客戶關(guān)系管理

1）關(guān)系建立

2）數(shù)據(jù)分析

3）個(gè)性化服務(wù)

4）維護(hù)與提升

2. 客戶經(jīng)營(yíng)策略

1）品牌塑造

2）客戶細(xì)分

3）產(chǎn)品定制

4）服務(wù)渠道

5）增值服務(wù)

6）風(fēng)險(xiǎn)防控

3. 市場(chǎng)活動(dòng)策略

1）市場(chǎng)需求

2）確定主題

3）品牌宣傳

4）MGM邀約

5）注重體驗(yàn)

6）增進(jìn)交流

課堂研討：如何成功組織一場(chǎng)財(cái)富沙龍？

三、零售核心業(yè)務(wù)模塊轉(zhuǎn)型

1. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)

2. 小微及消費(fèi)金融業(yè)務(wù)

3. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)

四、零售業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1. 大數(shù)據(jù)在零售業(yè)務(wù)中的應(yīng)用

2. 大數(shù)據(jù)的應(yīng)用場(chǎng)景

3. 大數(shù)據(jù)在未來(lái)零售銀行的發(fā)展方向

第三講：術(shù)——財(cái)富管理體系構(gòu)建的方法

一、銀行財(cái)富管理概述

1. 銀行財(cái)富管理的市場(chǎng)分析

1）財(cái)富管理的行業(yè)概況與客戶需求分析

2）財(cái)富管理的市場(chǎng)規(guī)模與競(jìng)爭(zhēng)格局分析

3）財(cái)富管理行業(yè)的主要參與者與監(jiān)管環(huán)境分析

2. 銀行財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)分析

1）數(shù)字化發(fā)展

2）全球化布局

3）綜合化服務(wù)

4）專業(yè)化發(fā)展

3. 銀行財(cái)富管理現(xiàn)狀分析

1）高凈值客戶面臨的競(jìng)爭(zhēng)

2）中端客群的經(jīng)營(yíng)盲點(diǎn)

3）基層客戶的服務(wù)缺失

4. 銀行財(cái)富管理的戰(zhàn)略地位

1）同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)的昨天和差異化競(jìng)爭(zhēng)的明天

2）決定零售業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力

3）資產(chǎn)定價(jià)能力/財(cái)富管理能力

5. 互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)財(cái)富管理的影響

1）支付：全盤失守

2）理財(cái)：長(zhǎng)尾流失

3）智能理財(cái)服務(wù)：科技賦能

4）非銀理財(cái)機(jī)構(gòu)的興起對(duì)銀行財(cái)富管理的影響

課堂研討：財(cái)富管理能力作為核心競(jìng)爭(zhēng)力如何實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期盈利？

二、銀行財(cái)富管理體系構(gòu)建的原則

1. 客戶為源

2. 多元為求

3. 零售為基

4. 網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏

5. 內(nèi)涵發(fā)展

三、銀行財(cái)富管理體系構(gòu)建的思路

1. 多層次的客戶服務(wù)體系構(gòu)建

1）私人銀行：高凈值客群

2）財(cái)富管理：中高端客群

3）大眾服務(wù)：基礎(chǔ)客戶群

2. 差異化的產(chǎn)業(yè)邏輯體系構(gòu)建

1）產(chǎn)品差異化

2）渠道差異化

3）服務(wù)個(gè)性化

3. 智能化的協(xié)同運(yùn)營(yíng)體系構(gòu)建

1）數(shù)據(jù)管理

2）運(yùn)營(yíng)分析

3）業(yè)務(wù)模型

4）服務(wù)體系

5）大數(shù)據(jù)體系

四、銀行財(cái)富管理體系構(gòu)建的方法

1. 大財(cái)富管理體系

1）搭建大平臺(tái)

2）面向大客群

3）促進(jìn)大生態(tài)

案例分析：某銀行的大財(cái)富管理的“四增”價(jià)值鏈

2. 數(shù)字化運(yùn)營(yíng)模式

1）高頻生活場(chǎng)景

2）公私聯(lián)動(dòng)模式

3. 全面風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系

1）“六全”風(fēng)控體系

2）數(shù)字化內(nèi)控能力建設(shè)

3）在線風(fēng)控平臺(tái)建設(shè)

課堂研討：大財(cái)富管理在網(wǎng)點(diǎn)中的應(yīng)用與思考？

第四講：器——客戶精細(xì)化管理的流程體系建設(shè)

一、三級(jí)聯(lián)動(dòng)的財(cái)富精細(xì)化管理體系

1. 總分行財(cái)富管理職責(zé)與流程

2. 分支行財(cái)富管理職責(zé)與流程

3. 網(wǎng)點(diǎn)財(cái)富管理職責(zé)與流程

二、財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)及職責(zé)定位

1. 總分行部門設(shè)置與職責(zé)定位

總分行：零售銀行事業(yè)總部

職責(zé)：業(yè)務(wù)架構(gòu)/平臺(tái)搭建/系統(tǒng)開發(fā)

2. 分支行部門設(shè)置與職責(zé)定位

分支行：區(qū)域財(cái)富管理中心（或）私人銀行部

職責(zé)：產(chǎn)品開發(fā)/后臺(tái)支持/營(yíng)銷支持

3. 網(wǎng)點(diǎn)崗位設(shè)置與職責(zé)定位

網(wǎng)點(diǎn)：財(cái)富管理中心

崗位：大堂經(jīng)理、柜員、理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)顧問(wèn)

職責(zé)：客戶營(yíng)銷/客戶維護(hù)/客戶管理/產(chǎn)品組合/資產(chǎn)配置

案例分析：某銀行財(cái)富管理流程閉環(huán)鏈

三、財(cái)富管理進(jìn)階——高凈值客戶經(jīng)營(yíng)

1. 客戶培育與輸送

1）高端客戶的營(yíng)銷

2）高凈值客戶的培育

3）服務(wù)信任度的打造

2. 高凈值客戶需求分析

1）財(cái)富保值重在復(fù)利

2）財(cái)富增值重在投資

3. 財(cái)富管理組合的策略

1）客戶理財(cái)生命周期管理

2）存量數(shù)據(jù)分析與客戶畫像

3）精準(zhǔn)產(chǎn)品匹配與資產(chǎn)組合

四、綜合財(cái)富管理——資產(chǎn)配置的運(yùn)用

1. 固定收益類產(chǎn)品配置

1）理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)運(yùn)用

2）核心與衛(wèi)星資產(chǎn)配置

2. 保障類產(chǎn)品配置

1）保險(xiǎn)產(chǎn)品配置時(shí)機(jī)的選擇

2）高端客戶保障與傳承重點(diǎn)配置

3. 權(quán)益類產(chǎn)品配置

1）股權(quán)投資

2）交易式定投

4. 資產(chǎn)配置管理的工具運(yùn)用

1）產(chǎn)品說(shuō)明書

2）資產(chǎn)配置表

3）簡(jiǎn)易市場(chǎng)資訊

課程重點(diǎn)內(nèi)容小結(jié)及業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型展望

1）重點(diǎn)內(nèi)容小結(jié)

2）業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型展望

3）互動(dòng)答疑

蒙老師

蒙華老師 銀行零售轉(zhuǎn)型與品牌建設(shè)專家

30年銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

華中師范大學(xué)研究生

高級(jí)法律顧問(wèn)一級(jí)（正高級(jí)）

AFP金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)資格 / 私域增長(zhǎng)高級(jí)運(yùn)營(yíng)師

獲市級(jí)“三八紅旗手”和“巾幗英雄”稱號(hào)

個(gè)人專訪3次被登載在《柳州日?qǐng)?bào)》

曾任：招商銀行廣西分行 | 資產(chǎn)管理部&風(fēng)險(xiǎn)管理部執(zhí)行總經(jīng)理

曾任：招商銀行廣西分行 | 獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)官&機(jī)構(gòu)同業(yè)部總經(jīng)理

曾任：招商銀行柳州分行 | 行長(zhǎng)&黨委書記

曾任：工商銀行柳州分行 | 人力資源部總經(jīng)理&黨委組織部部長(zhǎng)&城區(qū)支行行長(zhǎng)&紀(jì)委書記

曾任：諾亞控股（上市公司） | 柳州財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)人&高級(jí)理財(cái)師

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型、財(cái)富管理體系構(gòu)建、銀行品牌建設(shè)、理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢實(shí)務(wù)、人才梯隊(duì)建設(shè)與人才發(fā)展實(shí)務(wù)、商業(yè)銀行公司治理……

? 3次銀行零售轉(zhuǎn)型親歷：親歷招商銀行從1.0（結(jié)構(gòu)調(diào)整）到2.0（輕型銀行）再到3.0（價(jià)值銀行）的三次轉(zhuǎn)型升級(jí)全過(guò)程，掌握銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新發(fā)展精髓；

? 7個(gè)商業(yè)品牌建設(shè)操刀：主導(dǎo)籌建1個(gè)商業(yè)銀行零售品牌和1個(gè)金融財(cái)富機(jī)構(gòu)中心，以此品牌構(gòu)建經(jīng)驗(yàn)復(fù)制打造廣西柳州市3個(gè)爆款文旅品牌與2個(gè)高端科創(chuàng)型品牌；

? 10+篇銀行專業(yè)論文發(fā)表：在《柳州城市金融》刊物上發(fā)表了10+篇論文，其中《關(guān)于中小微企業(yè)融資業(yè)務(wù)的思考》獲得了金融協(xié)會(huì)二等獎(jiǎng)。

蒙華老師憑借20年國(guó)有銀行+10年股份制銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，深諳銀行零售轉(zhuǎn)型與品牌建設(shè)關(guān)鍵，不僅在銀行內(nèi)部運(yùn)作和行業(yè)趨勢(shì)上具有前瞻性洞察，切實(shí)為商業(yè)銀行零售與監(jiān)管構(gòu)筑“四支柱、兩支點(diǎn)、兩支線”，更是以其卓越專業(yè)素養(yǎng)為多方企業(yè)傳道受業(yè)解惑，擔(dān)任多個(gè)高校特邀金融講師，累計(jì)為中國(guó)銀行、招商銀行、郵儲(chǔ)銀行、江蘇銀行、國(guó)家電網(wǎng)集團(tuán)、國(guó)家電投集團(tuán)等企業(yè)單位授課300+場(chǎng)，好評(píng)率高達(dá)98%。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

——維穩(wěn)構(gòu)筑商業(yè)銀行新零售轉(zhuǎn)型“四支柱”——

?“親歷零售轉(zhuǎn)型全程，持續(xù)改進(jìn)商業(yè)銀行機(jī)制，助力多方位零售轉(zhuǎn)型成功”

[01]-產(chǎn)品結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型：貸款向個(gè)人與中小微企業(yè)傾斜

?擔(dān)任柳州工商銀行最大城區(qū)支行行長(zhǎng)，主導(dǎo)向柳州市政府及企業(yè)投放貸款總額近30億，無(wú)一筆不良貸款，績(jī)效考核名列廣西工行系統(tǒng)各城區(qū)支行榜首。牽頭負(fù)責(zé)維護(hù)政府機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)，機(jī)構(gòu)客戶對(duì)公存款占柳州工行機(jī)構(gòu)客戶存款總量的75%；

?主導(dǎo)招商銀行柳州分行業(yè)務(wù)，投放中小微貸款1000多筆共計(jì)13億元人民幣，向柳州市土地儲(chǔ)備中心、城投等政府平臺(tái)投放貸款共計(jì)10多億元人民幣；

[02]-渠道轉(zhuǎn)型：零售獲客渠道多樣化拓展

?聯(lián)手主導(dǎo)招商銀行廣西分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，與多地金融中心同業(yè)機(jī)構(gòu)、城農(nóng)商行開展合作，累計(jì)同業(yè)存款40+億和同業(yè)票據(jù)60+億，并成為柳州人民銀行最大票據(jù)再貼現(xiàn)合作機(jī)構(gòu)；

?聯(lián)手柳州日?qǐng)?bào)舉辦10+場(chǎng)大型高端客戶活動(dòng)，每年舉辦高端財(cái)富沙龍活動(dòng)共計(jì)50+場(chǎng)次，助力柳州招行零售客戶總量突破3萬(wàn)戶，管理客戶總資產(chǎn)突破20億元人民幣；

[03]-服務(wù)模式轉(zhuǎn)型：注重場(chǎng)景化、體驗(yàn)式設(shè)計(jì)

?為招商銀行柳州分行首創(chuàng)廳堂各崗位“十八字”服務(wù)流程，同時(shí)首創(chuàng)推出中小學(xué)生財(cái)商教育系列課程，成為柳州市唯一一家與各中小學(xué)開辦系統(tǒng)性財(cái)商課堂的金融機(jī)構(gòu)，為學(xué)校培養(yǎng)一大批兒童財(cái)商教育的師資。同時(shí)在當(dāng)?shù)匦W(xué)集團(tuán)打造了一個(gè)縮微版模擬銀行，成為全市乃至全廣西唯一一個(gè)校園模擬銀行，成為行動(dòng)學(xué)習(xí)的樣板并受到當(dāng)?shù)卣碚茫?/p>

[04]-人力資源轉(zhuǎn)型：優(yōu)化績(jī)效考核辦法與注重人才發(fā)展

?配合工商銀行柳州分行黨委牽頭改革人力資源和績(jī)效考核辦法，妥善解決員工隊(duì)伍建設(shè)與人才培養(yǎng)，人力資源部連續(xù)3年獲得全區(qū)工行系統(tǒng)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)，個(gè)人獲得優(yōu)秀黨員稱號(hào)；主導(dǎo)工商銀行欽州分行推行人力資源改革，助力該行業(yè)績(jī)從全區(qū)第5名躍升為全區(qū)第2名，在行業(yè)內(nèi)引起了同行的高度關(guān)注；

——強(qiáng)化塑造銀行商業(yè)品牌建設(shè)“兩支點(diǎn)”——

?“深諳商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型思路，持續(xù)經(jīng)驗(yàn)復(fù)制，從0到1構(gòu)建兩個(gè)商業(yè)銀行品牌”

[01]-從0到1籌建招商銀行柳州分行，主導(dǎo)財(cái)富管理和私人銀行業(yè)務(wù)，累計(jì)為柳鋼集團(tuán)、市級(jí)人民醫(yī)院、中國(guó)移動(dòng)等累計(jì)辦理14000+張價(jià)值認(rèn)同卡；與當(dāng)?shù)刂髁髅襟w合作推出“招行—尚柳匯”異業(yè)聯(lián)盟平臺(tái)迅速拓展高端客戶群體，助力AUM總額超過(guò)當(dāng)?shù)厮械墓煞葜沏y行；

[02]-從0到1籌建諾亞財(cái)富柳州財(cái)富管理中心，為本地100+位高凈值客戶提供差異化的高端財(cái)富管理服務(wù)，AUM累計(jì)總額近1億元人民幣；

——持續(xù)優(yōu)化商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)“兩支線”——

?“擔(dān)任招商銀行廣西分行獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)官，督導(dǎo)地市分行監(jiān)管評(píng)級(jí)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理”

[01]-風(fēng)險(xiǎn)管理：進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理分析，向地方經(jīng)偵部門報(bào)送可疑交易報(bào)告4次，有效預(yù)防潛在風(fēng)險(xiǎn)共22項(xiàng)，清收處置不良貸款降幅明顯，履職期間柳州分行監(jiān)管評(píng)級(jí)為A級(jí)。

[02]-流程優(yōu)化：輔導(dǎo)地市分行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部流程優(yōu)化建議，共梳理流程優(yōu)化10+項(xiàng)，提交實(shí)用性建議30+項(xiàng)；開展員工內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)累計(jì)10+場(chǎng)共800+人次。

近期部分授課案例：

序號(hào)企業(yè)課題期數(shù)

1中國(guó)銀行

昆侖銀行、建設(shè)銀行《商業(yè)銀行新零售轉(zhuǎn)型與高端財(cái)富管理》《招商銀行“零售之王”的創(chuàng)新之道》6

2江蘇銀行、郵儲(chǔ)銀行

農(nóng)信社柳州市區(qū)聯(lián)社《當(dāng)前宏觀形勢(shì)與重點(diǎn)行業(yè)分析》

《商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理》

《商業(yè)銀行反洗錢實(shí)務(wù)》4

3廣西華盛集團(tuán)

中共柳州市委黨

廣西電力職業(yè)技術(shù)學(xué)院

廣西科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院《企業(yè)戰(zhàn)略與品牌運(yùn)營(yíng)》

《理財(cái)規(guī)劃與家庭資產(chǎn)配置》4

4中國(guó)銀行、工商銀行《支行行長(zhǎng)運(yùn)營(yíng)與內(nèi)控管理能力》

《人才梯隊(duì)建設(shè)與人才發(fā)展實(shí)務(wù)》3

5國(guó)家電投集團(tuán)《公司治理策略》《勞動(dòng)法》2

6西藏城建集團(tuán)

廣西東盟金融標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)《企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與企業(yè)管理》2

主講課程：

《新時(shí)期銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展與財(cái)富管理體系構(gòu)建》

《新經(jīng)濟(jì)周期下的財(cái)富趨勢(shì)與大類金融資產(chǎn)配置》

《零售之王：招商銀行“零售之王”的創(chuàng)新之道》

《反洗錢實(shí)務(wù)：銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢管控與操作技能提升》

《風(fēng)險(xiǎn)管理：商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管評(píng)級(jí)實(shí)務(wù)》

《品牌力量：商業(yè)銀行品牌戰(zhàn)略與品牌運(yùn)營(yíng)》

授課風(fēng)格：

★ 實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)深厚：憑借多年銀行經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)，實(shí)戰(zhàn)操作嫻熟，確保知識(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)踐能力

★ 授課風(fēng)格生動(dòng)：授課輕松詼諧，語(yǔ)言簡(jiǎn)潔生動(dòng)，形式靈活多變，具有強(qiáng)烈感召力和吸引力

★ 內(nèi)容深入淺出：教學(xué)內(nèi)容通俗易懂，深入淺出，確保學(xué)員能夠快速掌握核心要點(diǎn)

★ 案例教學(xué)豐富：融入豐富典型案例分析，增強(qiáng)實(shí)用性和針對(duì)性，幫助深入理解并實(shí)際應(yīng)用

部分服務(wù)客戶：

金融銀行業(yè)：中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、招商銀行、廣西農(nóng)信社、郵儲(chǔ)銀行、

江蘇銀行、昆侖銀行等……

國(guó)企/政府委辦：國(guó)家電網(wǎng)集團(tuán)、國(guó)家電投集團(tuán)、廣西華盛集團(tuán)、西藏國(guó)資委培訓(xùn)學(xué)院、公安系統(tǒng)、國(guó)土資源系統(tǒng)、內(nèi)蒙古教育系統(tǒng)、新疆經(jīng)信委等國(guó)資委系統(tǒng)企業(yè)……

商協(xié)會(huì)：廣西東盟經(jīng)貿(mào)促進(jìn)會(huì)、柳州市中小企業(yè)服務(wù)中心、柳州市個(gè)體私營(yíng)企業(yè)協(xié)會(huì)、柳州

市民營(yíng)企業(yè)協(xié)會(huì)……

高校/其他：中共柳州市委黨校、廣西電力職業(yè)技術(shù)學(xué)院、廣西科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院、柳州螺螄粉商學(xué)院、蘭州生物技術(shù)公司、上汽通用五菱、東風(fēng)柳汽……

部分客戶評(píng)價(jià)：

蒙華老師以其深厚的專業(yè)素養(yǎng)和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，授課內(nèi)容干貨滿滿，生動(dòng)有趣且深入淺出，教學(xué)風(fēng)格充滿激情與活力。課堂上的頻繁互動(dòng)，不僅令人印象深刻，更確保了學(xué)員能夠深刻理解和吸收知識(shí)。最重要的是，蒙華老師的課程能夠?yàn)閷W(xué)員帶來(lái)實(shí)質(zhì)性的工作能力提升，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐的有效結(jié)合。

——中國(guó)銀行 王行長(zhǎng)

蒙華老師在品牌規(guī)劃與品牌運(yùn)營(yíng)課程中展現(xiàn)了其豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，課程內(nèi)容結(jié)合了深入的理論基礎(chǔ)和清晰的流程步驟，使得學(xué)習(xí)變得既系統(tǒng)又易于理解。通過(guò)生動(dòng)的案例分析，將抽象概念具體化，讓學(xué)員能夠快速吸收并應(yīng)用于實(shí)際工作中。此次培訓(xùn)不僅讓我對(duì)品牌管理有更深刻的認(rèn)識(shí)，還激發(fā)了我將所學(xué)知識(shí)立即付諸實(shí)踐的決心，這將對(duì)我的職業(yè)發(fā)展大有裨益。

——廣西華盛集團(tuán) 張主任

經(jīng)過(guò)蒙華老師的綜合技能提升培訓(xùn)，我不僅掌握了關(guān)鍵的銷售技巧，更學(xué)會(huì)了如何有效帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，這正是我職業(yè)發(fā)展中急需彌補(bǔ)的短板。我深感蒙華老師的教學(xué)方法既實(shí)用又富有啟發(fā)性，讓我對(duì)團(tuán)隊(duì)管理和個(gè)人能力提升有了全新的認(rèn)識(shí)。我一定將培訓(xùn)中學(xué)到的知識(shí)和技能運(yùn)用到實(shí)際工作中，努力將我的團(tuán)隊(duì)塑造成一個(gè)協(xié)同高效、目標(biāo)一致的卓越團(tuán)隊(duì)。

——建設(shè)銀行 王經(jīng)理

我們深感榮幸能邀請(qǐng)到蒙華老師為我們的管理者們授課。他的分享課程不僅內(nèi)容豐富、深入淺出，更以其獨(dú)到的見解和實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，極大地提升了我們團(tuán)隊(duì)的管理水平。我們期待再次邀請(qǐng)蒙華老師，為我們的管理者們帶來(lái)更多精辟的管理智慧和實(shí)用策略。通過(guò)這樣的培訓(xùn)，我們相信能夠有效地優(yōu)化管理流程，顯著提升整體的生產(chǎn)力和競(jìng)爭(zhēng)力。這不僅是對(duì)個(gè)人能力的投資，也是對(duì)我們組織未來(lái)發(fā)展的重要布局。

——蘭州生物技術(shù)公司總經(jīng)理 吳強(qiáng)

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