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課程背景

本講座主題為“商業(yè)銀行之大數(shù)據(jù)金融與大數(shù)據(jù)應用”，講座的主線與核心為“大數(shù)據(jù)”，講座的重要構成要素包括金融科技、大數(shù)據(jù)技術等。

當前，互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺上產生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點關注問題。金融機構在管理和運營過程中如何在畫像、營銷和風險防范中，有效利用、科學使用大數(shù)據(jù)，成為經(jīng)營者和監(jiān)管者的重點思考。

在金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)應用如火如荼的背景下，以商業(yè)銀行、保險公司和證券公司為代表的傳統(tǒng)金融機構正面臨著轉型的極大競爭壓力、人員流動率日趨上升、金融產品與服務同質化問題，以及經(jīng)營過程中不斷出現(xiàn)的金融風險、經(jīng)營違規(guī)等問題。

本講座以金融科技發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線和切入點，從大數(shù)據(jù)畫像（產品畫像、客戶畫像）、大數(shù)據(jù)營銷（營銷渠道、營銷模式和營銷對象）、大數(shù)據(jù)征信與風控（客戶征信、產品風險與金融欺詐等）等視角，為金融機構及從業(yè)人員提供應對挑戰(zhàn)和問題的措施與建議，從而全面提升參訓金融從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)理念與大數(shù)據(jù)思維、營銷意識和風險防范意識，以期為金融機構在金融科技時代下全面提升綜合管理與經(jīng)營能力、實現(xiàn)有效轉型發(fā)展提供重要參考。

講座內容適合但不限于金融機構的營銷部門、業(yè)務部門、會計核算、風險管理、內控與合規(guī)、內部審計等相關領域的管理人員和專職人員。

課程價值

通過此次講座，可清晰了解以下內容：基于大數(shù)據(jù)的畫像；基于大數(shù)據(jù)的營銷；基于大數(shù)據(jù)的征信分析；基于大數(shù)據(jù)的風險管控。

具體如下：

什么是“大數(shù)據(jù)”，什么是大數(shù)據(jù)技術與大數(shù)據(jù)功能；

什么是金融大數(shù)據(jù)，金融大數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)源及其分類；

內部數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)如何有機結合，并應用到金融機構中；

什么是客戶畫像和產品畫像，二者如何映射，客戶畫像標簽體系如何構建；

客戶營銷流程是什么，如何實現(xiàn)精準營銷；

互聯(lián)網(wǎng)征信數(shù)據(jù)來源有哪些，如何借助互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)進行征信分析；

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)銷產品如何設計，其風險如何管控；

風險管控模型如何構建，如何實現(xiàn)風險預警。

課程大綱

(一) 認知基礎篇：金融科技與大數(shù)據(jù)認知

1.金融科技認知

2.金融科技內涵與特點

3.金融科技主流技術與應用領域

4.金融科技發(fā)展與演進

5.銀行業(yè)的金融科技應用場景與創(chuàng)新

6.金融科技對商業(yè)銀行發(fā)展的驅動與影響

7.大數(shù)據(jù)及其技術認知

8.大數(shù)據(jù)的內涵與實質

9.大數(shù)據(jù)的特征

10.大數(shù)據(jù)主要技術

11.大數(shù)據(jù)主要應用

12.大數(shù)據(jù)發(fā)展與未來

(二) 金融數(shù)據(jù)篇：金融大數(shù)據(jù)認知及其應用

1.金融大數(shù)據(jù)的產生與類型

2.大數(shù)據(jù)在金融領域的應用

3.金融大數(shù)據(jù)發(fā)展十大趨勢

(三) 銀行數(shù)據(jù)篇：銀行大數(shù)據(jù)認知及其應用

1.銀行大數(shù)據(jù)類型

2.銀行大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢與劣勢

3.國際先進銀行與國內銀行的大數(shù)據(jù)應用

4.銀行大數(shù)據(jù)應用場景

(四) 數(shù)據(jù)營銷篇：基于大數(shù)據(jù)的客戶畫像與營銷

1.基于大數(shù)據(jù)的客戶畫像流程

2.基于大數(shù)據(jù)的產品畫像流程

3.客戶與產品的映射流程

4.基于大數(shù)據(jù)的客戶營銷與精準營銷

(五) 數(shù)據(jù)征信篇：基于大數(shù)據(jù)的客戶征信分析

1.征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

2.征信大數(shù)據(jù)采集平臺

3.小微金融信用評估平臺

4.征信中的內外數(shù)據(jù)應用

(六) 數(shù)據(jù)風控篇：基于大數(shù)據(jù)的銀行風險預警

1.風險預警模型與指標

2.風險預警應用

3.銀行網(wǎng)銷產品的風險管控

(七) 建議措施篇：大數(shù)據(jù)應用建議

1.思維與理念的創(chuàng)新建議

2.數(shù)據(jù)治理架構建議

3.IT 信息系統(tǒng)建設建議

4.銀行同業(yè)間及不同機構間的數(shù)據(jù)合作

5.加強大數(shù)據(jù)的信息安全風險防范

6.大數(shù)據(jù)專業(yè)人才培養(yǎng)與引進

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經(jīng)濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產業(yè)研究院學術專家委員會委員

中國企業(yè)財務管理協(xié)會專家

北京審計學會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風險、風險管控、金融理財培訓經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現(xiàn)任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發(fā)表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現(xiàn)代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構革命》

《人工智能技術發(fā)展及金融應用》

《區(qū)塊鏈技術與數(shù)字貨幣在金融場景中的應用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風險評估與風控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產品創(chuàng)新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數(shù)字轉型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉型發(fā)展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風險的發(fā)展及其風險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉型與風險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業(yè)供應鏈金融實務案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應鏈與供應鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計》

《信息技術與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓人數(shù)達數(shù)萬人。

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