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【課程對(duì)象】：

分管行長(zhǎng)、支行長(zhǎng)、部門(mén)負(fù)責(zé)人

【課程大綱】：

第一章 外部：宏觀環(huán)境發(fā)生深刻變化（全國(guó)）

一、資管新規(guī)推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新

剛兌消亡，產(chǎn)品凈值化

同業(yè)集體尋求產(chǎn)品/服務(wù)創(chuàng)新，打造差異化優(yōu)勢(shì)

案例：產(chǎn)品端凈值型化和資產(chǎn)端資管化發(fā)展成為理財(cái)轉(zhuǎn)型的重頭戲

二、客戶(hù)對(duì)財(cái)富管理提出更高要求

•財(cái)富管理從簡(jiǎn)單投資管理向人生財(cái)務(wù)規(guī)劃改變

•資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)一管理成為必然

三、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化

•金融同業(yè)、第三方、互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理蓬勃發(fā)展

•便捷的理財(cái)及借貸服務(wù)大量分流銀行客戶(hù)

四、居民社會(huì)財(cái)富增長(zhǎng)放緩

•傳統(tǒng)的客戶(hù)逐級(jí)提升方式獲取金卡、變得越來(lái)越困難

五、他山之石

1、招行二次轉(zhuǎn)型 引入精細(xì)化績(jī)效考核指標(biāo)

2、雙金客群“投融資一體化”服務(wù)模式

第二章：內(nèi)部：綜合經(jīng)營(yíng)大有可為（分行）

一、目前中國(guó)零售消費(fèi)金融市場(chǎng)的特點(diǎn)

1、高速增長(zhǎng)，空間大巨

2、商品消費(fèi)信貸特別是互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)信貸快速崛起

3、對(duì)交易場(chǎng)景和數(shù)據(jù)搶占愈發(fā)激烈

4、中國(guó)消費(fèi)金融市場(chǎng)的趨勢(shì)展望

二、當(dāng)前客戶(hù)投資和融資需求多頭對(duì)接，業(yè)務(wù)流程、資源投放各自為陣，客戶(hù)體驗(yàn)亟待提升。

1、場(chǎng)景入口化，金融嵌入交易

2、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)金融全流程

3、消費(fèi)金融產(chǎn)品個(gè)性化與定制化

第三章: 打造“投融資一體化”服務(wù)模式

一、貸款客戶(hù)：升級(jí)聯(lián)動(dòng)服務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)投融資一體化

1、個(gè)貸->財(cái)富轉(zhuǎn)介平臺(tái)

從單兵服務(wù)到精準(zhǔn)聯(lián)動(dòng)服務(wù)

有識(shí)別——由人工識(shí)別到系統(tǒng)智能識(shí)別，提高轉(zhuǎn)介意愿和精準(zhǔn)度

有分流——財(cái)富端由全部線下對(duì)接到渠道分流對(duì)接，提高響應(yīng)效率

給工具——由紙質(zhì)營(yíng)銷(xiāo)資料到手機(jī)銀行千人千面?zhèn)€推

2、貸款客戶(hù)集中直拓團(tuán)隊(duì)

從無(wú)人管理到集中管理

目標(biāo)客戶(hù)：高負(fù)債、低資產(chǎn)、無(wú)人管理客戶(hù)

管理方式：低資低潛線上直營(yíng)，低資高潛批量經(jīng)營(yíng)。

3、“投資業(yè)務(wù)” 客戶(hù)分群――精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)

第四章 打造支行公私聯(lián)動(dòng)專(zhuān)業(yè)化隊(duì)伍――零售市場(chǎng)經(jīng)理

一、零售市場(chǎng)經(jīng)理主要為我行代發(fā)企業(yè)客戶(hù)和代發(fā)企業(yè)中的個(gè)人客戶(hù)提供服務(wù)，同時(shí)兼顧負(fù)責(zé)開(kāi)展市場(chǎng)拓展為主的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)開(kāi)展

挖掘?qū)珮I(yè)務(wù)中個(gè)金客戶(hù)資源潛力

在對(duì)公業(yè)務(wù)中擴(kuò)大發(fā)卡量和用卡機(jī)會(huì)

通過(guò)投資理財(cái)和保險(xiǎn)/基金/證券代理，擴(kuò)大中高端客戶(hù)比重

拓展企業(yè)高管及親屬為個(gè)人理財(cái)客戶(hù)

為微小企業(yè)老板提供創(chuàng)業(yè)貸款

通過(guò)公司融資項(xiàng)目，信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品

向企事業(yè)高管人員介紹個(gè)金服務(wù)

通過(guò)代收代付增加企業(yè)資金沉淀，減少存款流失，并形成存款體內(nèi)循環(huán)

為企事業(yè)單位客戶(hù)提供個(gè)金服務(wù)，以專(zhuān)業(yè)贏得客戶(hù)認(rèn)同和信賴(lài)

向企業(yè)推介理財(cái)產(chǎn)品，協(xié)助企事業(yè)開(kāi)展現(xiàn)金管理和企業(yè)理財(cái)

二、代發(fā)企業(yè)進(jìn)企營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)流程六步曲

三、對(duì)外營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)服務(wù)流程化

四、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)專(zhuān)業(yè)化與定制化

第五章 優(yōu)質(zhì)客戶(hù)挖掘及協(xié)作聯(lián)動(dòng)

1、火眼金睛―――廳堂客戶(hù)的判斷及分類(lèi)

客戶(hù)判斷的六個(gè)技巧

客戶(hù)分類(lèi)的標(biāo)準(zhǔn)及簡(jiǎn)易營(yíng)銷(xiāo)對(duì)策

2、 網(wǎng)點(diǎn)零售聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)流程

1、因地制宜―――設(shè)計(jì)自己的廳堂營(yíng)銷(xiāo)方案

制定每日的營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)

設(shè)計(jì)簡(jiǎn)易的輔助工具

記錄珍貴的客戶(hù)資料

設(shè)計(jì)個(gè)性化的營(yíng)銷(xiāo)語(yǔ)

2、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)流程：

引起客戶(hù)興趣

主動(dòng)接觸客戶(hù)

建立融洽關(guān)系

獲得進(jìn)一步銷(xiāo)售機(jī)會(huì)

專(zhuān)注客戶(hù)需要

探討客戶(hù)的需求

確定銷(xiāo)售機(jī)會(huì)

查詢(xún)客戶(hù)理解程度

展示利益點(diǎn)切合客戶(hù)需要

圓滿(mǎn)完成交易

3、贏客篇—如何提升存量客戶(hù)粘性

(一) 數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)

1.闡述存量客戶(hù)數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)的分層邏輯及分層維度

2.價(jià)值分層的營(yíng)銷(xiāo)方法

3.潛力分層的營(yíng)銷(xiāo)方法

(二) 產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

1. 介紹主要基礎(chǔ)結(jié)算產(chǎn)品

2.營(yíng)銷(xiāo)方法：查系統(tǒng)——配產(chǎn)品——促交易

(三) 日常維護(hù)

1.維護(hù)技巧：委婉接觸——高頻互動(dòng)——痛點(diǎn)刺激——低低滲透

2.介紹常見(jiàn)的咨詢(xún)問(wèn)題及應(yīng)對(duì)方法

3.介紹常見(jiàn)的事件營(yíng)銷(xiāo)商機(jī)

汪老師

教育背景:

安徽財(cái)貿(mào)學(xué)院金融學(xué)碩士

中國(guó)科技大學(xué)MBA

相關(guān)證書(shū):

注冊(cè)會(huì)計(jì)師

國(guó)際金融理財(cái)師

注冊(cè)企業(yè)理財(cái)師

國(guó)家高級(jí)客戶(hù)服務(wù)管理師

相關(guān)資質(zhì):

銀行從業(yè)資格

證券從業(yè)資格

基金從業(yè)資格

期貨從業(yè)資格

工作經(jīng)驗(yàn):

20年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、10年投資銀行管理經(jīng)驗(yàn)、總行級(jí)內(nèi)訓(xùn)師，針對(duì)銀行、證券、保險(xiǎn)行業(yè)9年的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。歷任中資銀行行長(zhǎng)、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、財(cái)富中心總經(jīng)理、總行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)處長(zhǎng)、投資銀行企業(yè)融資部總經(jīng)理。

目前任職雙A級(jí)券商企業(yè)融資部董事總經(jīng)理，同時(shí)兼任國(guó)有行投資決策委員會(huì)高級(jí)顧問(wèn)。

課程可以量身定制！！

銀行類(lèi)：

中國(guó)銀行 （上海、深圳、廣州、江蘇、河北等）

中國(guó)工商銀行（北京、四川、福建、湖南、遼寧、云南、廣西等）

中國(guó)建設(shè)銀行（廣東、浙江、寧波、山東、福建等）

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（廣東、安徽、遼寧、黑龍江、廣西、湖南、四川、重慶、浙江、新疆、天津、山東等）

中國(guó)郵儲(chǔ)銀行（廣東、山東、湖北、浙江、廣西、四川、江西、云南、山西、黑龍江、福建、寧夏、遼寧等 ）

招商銀行（總行、上海總培、深圳、南京、廈門(mén)、西安、蘇州、河北、湖南、福建、太原、安徽等）

興業(yè)銀行（總行、遼寧、廣東、云南 、寧夏等）

中信銀行（總行、上海、安徽、海南、陜西、廈門(mén)、重慶、武漢、濟(jì)南分行等）

浦發(fā)銀行（上海、安徽、廣州、深圳、陜西、浙江、湖北分行等）

廣發(fā)銀行（總行、廣東、上海、浙江分行等）

光大銀行（上海、江蘇、四川、福建、廣東、寧波等）

民生銀行（總行、深圳、江蘇、濟(jì)南、長(zhǎng)沙、成都、蘇州等）

上海銀行、北京銀行、長(zhǎng)沙銀行、徽商銀行、南京銀行、江蘇銀行、寧波銀行、徽商銀行、廣州銀行、中原銀行、鄭州銀行、洛陽(yáng)銀行、漢口銀行、河北銀行、齊商銀行、貴陽(yáng)銀行、河北銀行、大連銀行、廈門(mén)銀行、青島銀行、齊商銀行、齊魯銀行、海峽銀行、南粵銀行、瀘州銀行、烏魯木齊銀行、蘭州銀行、甘肅銀行等城商行

北京農(nóng)商行、上海農(nóng)商行、重慶農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、成都農(nóng)商、秦農(nóng)銀行、浙江農(nóng)信社、四川農(nóng)信社、黑龍江農(nóng)信、福建農(nóng)商行、山東農(nóng)聯(lián)社、順德農(nóng)商行、佛山農(nóng)商行、昆山農(nóng)商行、來(lái)賓農(nóng)商行、黃海農(nóng)村商業(yè)銀行、廣東清遠(yuǎn)農(nóng)商行、無(wú)錫農(nóng)商行等。

全年舉辦多次公開(kāi)課程！極受好評(píng)！

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