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【課程背景】

新冠疫情給全世界帶來了劇變，也成了壓倒眾多創(chuàng)業(yè)期中小企業(yè)的最后一根稻草，甚至洗牌了一些行業(yè)的競爭格局。

面對復雜的環(huán)境，幸存下來的公司和個體在感慨“活得真不容易”的同時，依然要面對這個新課題：后疫情時代，作為普通人，該怎樣守住和積累我們的財富？在這種時代重構(gòu)面前，舊的規(guī)則不一定繼續(xù)有用，能夠繼續(xù)走下去的，往往是那些“擁抱變化”的挑戰(zhàn)者。本課程打破傳統(tǒng)的“低頭努力就會改變命運”的思維，試圖從“頂層設(shè)計”的角度，解讀財商思維的奧秘、拆解并用案例分析的方式逐步提高培訓學員的財商意識，化解學員的個人家庭財務(wù)壓力，重構(gòu)學員對“財富”的傳統(tǒng)認知，提升學員的財富管理能力，并增進與客戶、雇主、同事、家人的合作共贏關(guān)系。

由于大多數(shù)人對于財商及其思維還是一知半解，并不了解財商思維的本質(zhì)是什么。本課程將從淺入深，從財商的底層邏輯開始，再逐步拆解富人思維的構(gòu)成，通過量化的實用工具模板落地，最終走向合作共贏的頂層設(shè)計。

簡單的來解釋可以概括為五點：?富人思維和窮人思維的差異是什么？

?財商的五大錦囊是什么？

?怎樣通過編寫簡單的家庭/企業(yè)財務(wù)報表，管理預算和資產(chǎn)？

?如何定位和跨越自己的人生象限（ESBI）？

?如何通過合作共贏，借力創(chuàng)造更多的財富？

本課程旨在提升各類企業(yè)員工的財商素養(yǎng)和合作精神，從金融學、心理學、社會學角度講解財商提升的方式，并提供實用的模板和工具。屬于專業(yè)類與職業(yè)素養(yǎng)類的結(jié)合，適合各類企業(yè)的基層和中層員工，甚至高層領(lǐng)導，如：

1）金融機構(gòu)各條線員工

2）傳統(tǒng)行業(yè)企業(yè)的員工

3）需要供應(yīng)鏈合作與團隊合作的各類企業(yè)

【課程收益】

?掌握一套財商思維的頂層設(shè)計方法

?掌握4個窮人思維與富人思維的典型區(qū)別

?掌握5個富人的財商錦囊

?掌握3個家庭財務(wù)報表編制的方式

?掌握4個辨別合作方特征的認知心理模板

?掌握3個人脈借力的錦囊

【課程大綱】

一、底層邏輯篇

1、每個人的財商的問題

2、增加財富的五個“商”

3、如何通過財商的三個層次做自我檢視

?概念層

?知識層

?行為層

案例：財富的構(gòu)成、優(yōu)先級取舍

工具：評分卡、價值互換游戲

呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演

二、系統(tǒng)拆解篇

1、富人思維和窮人思維的差異

?格局與富人思維拆解

?哪些人在不斷重復窮人思維？

案例：低效率的老鼠圈

工具：現(xiàn)金流游戲（卡牌-窮人圈）

呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演

2、如何擺脫“精致窮”的消費主義圈套

?如何增加“開源意識”？

?如何提升“節(jié)流方法”？

?如何增強“理財效率”？

3、量化思維篇

?如何制作三大家庭財務(wù)報表（資產(chǎn)負債表、收入支出表、預算表）

?富人與窮人財務(wù)報表的區(qū)別

?通過ESBI四個象限，分析個體的財富定位和前進方向

案例：BI象限的日程表

工具：現(xiàn)金流游戲（卡牌-富人圈）

呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演

4、合作共贏篇

?如何借力他人（OPT/OPM/OPR系統(tǒng)）

?富人思維的終極思想“合作”

案例：識別你身邊的潛在合作者（性格特質(zhì)與相處模式分析）

工具：性格測試+事件卡

呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演

郎老師

郎巧妹 老師

——財富管理與金融風險管理資深專家

北京大學金融學碩士、澳洲新南威爾士大學（UNSW）工商管理碩士

CFA（注冊金融分析師） 持證人、FRM（金融風險管理師） 持證人

原中國工商銀行東京分行個人金融部 部長代理

原中國工商銀行總行戰(zhàn)投部日本項目調(diào)研負責人

澳大利亞投融資咨詢公司（Tripfinancier）亞太區(qū)董事執(zhí)行主席

日本投融資咨詢公司 （融行株式會社）創(chuàng)始人

美國GGR基金（Gratitude Railroad） 影響力投資項目顧問、恒天基金財富管理部 咨詢顧問

金庫網(wǎng)（金融從業(yè)人員培訓平臺）、碧桂園集團、聯(lián)想集團等多家企業(yè)特聘講師

金程教育、道明誠教育、凱斯頓教育（韓國）、Atop教育（澳洲）CFA金融分析師課程講師、啟牛商學院金融直播講師

【個人簡介】

郎巧妹老師擁有近十六年國際投融資項目管理，財富管理，金融風險管理從業(yè)經(jīng)驗，作為該領(lǐng)域的資深咨詢顧問，她的理論基礎(chǔ)和實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，并且擁有中、美、日、澳四國的跨地區(qū)工作經(jīng)驗，服務(wù)過20余家境內(nèi)外企業(yè)客戶，促成了一級市場財務(wù)類投資交易3次，金融機構(gòu)同業(yè)融資5次，戰(zhàn)略投資/并購類交易投資2次，高凈值客戶資產(chǎn)配置10+次，總金額達2億元。

郎老師代表中國工商銀行總行參加國際投資基金（IIF）組織的，在東京舉辦的3天2晚的首席風險管CRO高峰會議，并代表中國工商銀行發(fā)表在金融風險領(lǐng)域的前言實踐，與國際投資組織其他國家會員交流金融風險管理經(jīng)驗。

郎老師作為美國GGR基金（Gratitude Railroad）投資顧問，成功引導美國東西海岸影響力投資項目完成，期間建立3個估值模型，2個評級模型，篩選標的企業(yè)5家，達成交易1家，完成A輪投資金額500萬美元（RMB3000萬元）。

在金融培訓教育領(lǐng)域，郎老師結(jié)合了自己多年行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗，以企業(yè)內(nèi)訓課、訓練營和沙盤課等形式，為多家國內(nèi)外金融機構(gòu)和企業(yè)提供符合其發(fā)展需要的金融類內(nèi)訓課程和訓練營產(chǎn)品。曾在多家機構(gòu)擔任過線上、線下課程及訓練營的主編和培訓講師，累計培訓學員10萬+。

從2010年開始，郎老師作為金融機構(gòu)專家開始受聘于大型金融機構(gòu)進行授課活動，世界上著名的公司包括：中國工商銀行（中國第一大銀行）, 中國農(nóng)業(yè)銀行，澳大利亞西太平洋銀行(Westpac), 碧桂園集團（中國第一大地產(chǎn)開發(fā)商），恒天基金（中國第一大三方財富管理機構(gòu)）, Gratitude Railroad （美國影響力投資基金、家族辦公室），金庫網(wǎng)（中國銀行證券從業(yè)協(xié)會培訓平臺）, 聯(lián)想集團，蘇州高科技投資產(chǎn)業(yè)園、首都經(jīng)濟貿(mào)易大學、大白商學院、啟牛商學院等實體和前沿企業(yè)。

郎老師對“財富管理”和“金融風險”兩大領(lǐng)域有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗和深刻的理解。主要以授課和咨詢顧問的形式，解決客戶在投資項目、融資項目以及財富管理中的以下問題：1）營銷角度：由于基層員工的專業(yè)知識能力和職業(yè)素養(yǎng)缺乏，導致新客戶拓展困難、老客戶流失和轉(zhuǎn)介紹不足的問題。2）利潤角度：由于對客戶需求和風險偏好的匹配錯誤，導致投資組合失效和營收下降問題。3）風控角度：由于員工對金融風險（市場風險、信用風險、操作風險）的理解不足，導致違規(guī)操作而產(chǎn)生監(jiān)管處罰和社會負面影響等問題。4）人力資源角度：由于中低層員工缺乏系統(tǒng)性金融知識架構(gòu)和金融風險識別能力，對高層的戰(zhàn)略方向無法深入理解，導致政策落地期長，骨干培養(yǎng)難度大，進而形成企業(yè)人力資源的冗余和浪費問題。

【授課風格】

學識淵博，國際視野，條理清晰、案例式教學、體系化、課堂互動多、親和力強。

實用為主，開拓眼界：郎老師具有多年國內(nèi)外金融機構(gòu)管理經(jīng)驗，并且長年與銀行、證券、資管、保險、財富管理同業(yè)機構(gòu)進行資產(chǎn)配置與財富管理業(yè)務(wù)合作，對很多國內(nèi)金融機構(gòu)面臨的問題有深入和獨特的理解，能夠使用系統(tǒng)的培訓體系、實用的工具、落地的模板，幫助金融機構(gòu)前臺銷售、財富管理條線和風險管理條線人員提升業(yè)務(wù)能力和金融專業(yè)素養(yǎng)，進而增加業(yè)務(wù)收入，減少合規(guī)和人力成本。

從原理到實操的全面闡釋：郎老師善長從問題深層次的原因入手，結(jié)合外在和內(nèi)在的環(huán)境變化，不僅告訴學員實際操作的方法，還會將深奧的道理以極為專業(yè)的手法剖析得清楚透徹．

系統(tǒng)性強，知識量大，視野高遠，理論聯(lián)合實戰(zhàn)。適合有一定金融基礎(chǔ)，并且有處理復雜問題需要的學員來品評．

郎老師極為專業(yè)的英語和日語水平，使其外文的課程亦深受學員們的喜愛．

【主講課程】

財富管理：

《財富管理與資產(chǎn)配置》

《后疫情時代的財商思維》——爆品課程

《企業(yè)股權(quán)設(shè)計》

金融風險與合規(guī)：

《金融風險及其管理系統(tǒng)入門——每個金融從業(yè)者都需要了解的金融風險知識》

產(chǎn)品類：

《客戶畫像與產(chǎn)品設(shè)計》

《大數(shù)據(jù)時代的產(chǎn)品力——如何匹配客戶畫像與金融產(chǎn)品矩陣》

【服務(wù)客戶】

金融機構(gòu)類:中國工商銀行（中國第一大銀行）, 中國農(nóng)業(yè)銀行，澳大利亞西太平洋銀行(Westpac), 恒天基金（中國第一大三方財富管理機構(gòu)）, Gratitude Railroad （美國影響力投資基金、家族辦公室）等。

非金融機構(gòu)包括：

碧桂園集團（中國第一大地產(chǎn)開發(fā)商），金庫網(wǎng)（中國銀行證券從業(yè)協(xié)會培訓平臺）, 聯(lián)想集團，蘇州高科技投資產(chǎn)業(yè)園、首都經(jīng)濟貿(mào)易大學、大白商學院、啟牛商學院等．

【學員評價】

我很喜歡郎老師的課程，她總是能夠站在學員的實際需求角度去看待問題，提出很多全方位多角度，并且能落地的方案和見解，具有極好的實際操作性，不同于一些只從技術(shù)角度去解釋的方案，那些方案也許挺完美，但距離現(xiàn)實太遠，根本沒法執(zhí)行．

——工商銀行 東京分行行長，何曉建

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