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課程背景

由于銀行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)激烈，有的銀行就出現(xiàn)了重業(yè)務(wù)發(fā)展.輕內(nèi)控管理尤其是忽視員工職業(yè)道德教育的情況，一味地進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)和流程的培訓(xùn)和考核，而對(duì)于主導(dǎo)員工行為的思想，并沒有放到應(yīng)有的高度來處理。思路意識(shí)很重要，方法技術(shù)更為重要。關(guān)鍵是要掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法與技術(shù)，缺乏意識(shí)的合規(guī)等于沒有靈魂，缺乏方法技術(shù)的合規(guī)等于空談。

培訓(xùn)對(duì)象：

銀行中高層、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信貸部專職人員等

培訓(xùn)目標(biāo)

培訓(xùn)銀行員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，深入了解從業(yè)銀行的商業(yè)銀行文化內(nèi)涵，重點(diǎn)培養(yǎng)員工的現(xiàn)代誠信意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)化員工的團(tuán)隊(duì)意識(shí)。掌握各業(yè)務(wù)條線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法與技術(shù)，全面提升員工隊(duì)伍的整體素質(zhì)，提高銀行的綜合競(jìng)爭(zhēng)能力。

課程大綱

一、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及基本內(nèi)容

1.我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

1)合規(guī)意識(shí)淡薄

2)合規(guī)制度缺陷

3)制度執(zhí)行不力

4)重任務(wù)輕風(fēng)險(xiǎn)

2．我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的成因分析

1)信息不對(duì)稱

2)商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

3)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

4)社會(huì)誠信度偏低

3.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體框架

1)樹立一個(gè)中心――以客戶為中心

2)培養(yǎng)兩種意識(shí)―現(xiàn)代誠信意識(shí)和合規(guī)意識(shí)

3)培養(yǎng)三種能力――缺少三種能力引發(fā)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

4)掌握四種方法――迷失四種方法的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

5)處理好五種關(guān)系――業(yè)務(wù)關(guān)系處理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

二、信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

1.信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施

1)信貸決策行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2)信貸調(diào)查環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

3)信貸審查環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

4)信貸審批環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

5)授信執(zhí)行環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2．信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理案例解析

1)訴訟時(shí)效管理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

2)協(xié)議處置抵押物的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

3)借新還舊的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

4)實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

3. 不良資產(chǎn)催收的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

1)以物抵債的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2)申請(qǐng)支付令的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

3)行使代位權(quán)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

4)行使撤銷權(quán)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

5)行使不安抗辯權(quán)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

6)申請(qǐng)抵銷權(quán)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

7)申請(qǐng)貸款人破產(chǎn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

8)協(xié)調(diào)借款人重組的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

三、負(fù)債業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

1．負(fù)債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征及其成因

1)負(fù)債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征

2)負(fù)債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)成因

2．負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類型及案例分析

1)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

2)票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

3)銀行卡業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

4)電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

5)中間業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

6)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體思路

1、建立全流程風(fēng)險(xiǎn)管理思路

1)重在事前防范

2)事中防控的方法與手段

3)事后管控的方法與思路

2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本防控措施和手段

1)曲突徒薪的故事

2)牢固樹立防控意識(shí)

3)建立健全防控措施

4)充分運(yùn)用現(xiàn)代科技手段進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

課程小結(jié)

卜老師

卜范濤,全國高級(jí)金融風(fēng)險(xiǎn)管理人才實(shí)訓(xùn)網(wǎng)首席風(fēng)險(xiǎn)專家,中國管理科學(xué)研究院學(xué)術(shù)委員會(huì)特約研究員,清華五道口金融學(xué)院特約風(fēng)險(xiǎn)講師,北京大學(xué).清華大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué)MBA和EMBA特聘風(fēng)險(xiǎn)管理講師,首屆山東省風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專家,國家注冊(cè)高級(jí)信用管理師, 中華龍風(fēng)險(xiǎn)管理研究院院長。

RMCTTC風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者,20年深耕金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,1500場(chǎng)次金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn),300多家銀行調(diào)研實(shí)踐。2013年被《搜狐一言堂》. 《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)業(yè)聯(lián)合會(huì)聯(lián)合授予“全國最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專家”榮譽(yù)稱號(hào)。

培訓(xùn)方法和特點(diǎn)：

以素質(zhì)和技能提升為目標(biāo),注重方法和工具的傳播。課程實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng),特別注重風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的落地和實(shí)際操作,擅長應(yīng)用多媒體技術(shù)進(jìn)行情境教學(xué),通過案例教學(xué).游戲互動(dòng)等教學(xué)方式,增強(qiáng)學(xué)員互動(dòng)性,教學(xué)效果受到普遍贊揚(yáng)和好評(píng)。

近期服務(wù)過的主要客戶：

中國工商銀行四川分行.江蘇省分行,中國建設(shè)銀行湖北.安徽.山西.河北.山東.河南.遼寧.陜西分行,中國銀行東莞分行.江門分行.河南分行.寧波分行.甘肅分行.內(nèi)蒙古分行,中國農(nóng)業(yè)銀行河北分行.內(nèi)蒙古分行,國家發(fā)展銀行,中國郵政儲(chǔ)蓄銀行北京分行.天津分行.溫州分行.山東省分行.南充分行.開封分行.周口分行.甘肅分行.廣西分行,光大銀行河南分行,浦發(fā)銀行大連分行,中信銀行,興業(yè)銀行,廣發(fā)銀行,新平安銀行,華夏銀行,重慶銀行,晉商銀行,漢口銀行,湖北銀行,蘇州銀行,杭州銀行,桂林銀行,廣州農(nóng)商行,重慶農(nóng)村商業(yè)銀行,成都農(nóng)村商業(yè)銀行,大連農(nóng)村商業(yè)銀行,阜新銀行,惠州農(nóng)商行,徽商銀行,福建三明農(nóng)商行,石家莊市農(nóng)信社,山東省農(nóng)村信用聯(lián)社,陜西信合,安徽省農(nóng)村信用聯(lián)社.山西省農(nóng)村信用聯(lián)社,福建閩清農(nóng)村信用聯(lián)社,貴陽市信用聯(lián)社,邯鄲市農(nóng)村信用聯(lián)社,煙臺(tái)市信用聯(lián)社,青島信用聯(lián)社等數(shù)百家商業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)。浙江省銀行業(yè)協(xié)會(huì).廣東省江門市金融辦.南京金融發(fā)展促進(jìn)會(huì).山東省日照市金融辦.甘肅省金融辦.寧夏金融信用體系建設(shè)促進(jìn)會(huì).酒泉市金融辦.蘭州市工信委等金融管理政府職能部門。

金融行業(yè)主打課程：

商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理,商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)操作與內(nèi)控執(zhí)行力,商業(yè)銀行客戶信用評(píng)估技術(shù)與方法,商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)操作實(shí)務(wù),商業(yè)銀行柜面操作業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù),柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)防范,商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理,小微企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理,銀行授信業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與交叉驗(yàn)證,商業(yè)銀行員工道德規(guī)范等。

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