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【課程背景】

2020年一場突如其來的疫情，使原本就面臨經(jīng)濟(jì)下行壓力的各行業(yè)，更加困難。相關(guān)報告顯示85%的企業(yè)，現(xiàn)金只能持續(xù)3個月。

很快，企業(yè)的壓力也會傳導(dǎo)至高凈值和中產(chǎn)客戶，也就是說客戶的需求正在改變，這對金融領(lǐng)域產(chǎn)生巨大影響。

金融從業(yè)者如何應(yīng)對?

【課程收益】

分析宏觀經(jīng)濟(jì)及企業(yè)稅負(fù)，進(jìn)而研判高凈值及中產(chǎn)客戶的需求

從財富傳承、退休養(yǎng)老、子女教育三個角度給出解決方案

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】保險、銀行、證券等金融領(lǐng)域面向個人客戶從業(yè)者

【課程大綱】

一、當(dāng)今中國面對的世界啥情況？

1、世界經(jīng)濟(jì)周期與新工業(yè)革命：工業(yè)革命、技術(shù)變革與城市化

2、美國的最后王牌——虛擬貨幣霸權(quán)

3、供給端驅(qū)動力不足

案例：美國對朝鮮的斬首計劃

二、中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展?jié)摿εc挑戰(zhàn)如何看？

1、巨大的“潛在”消費市場

遙想改革開放初期的“供不應(yīng)求”

美國霸權(quán)的死穴：中國市場

什么因素在“阻礙”市場激活

2、房地產(chǎn)、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、理財?shù)葻狳c問題

房地產(chǎn)虛火

教育、醫(yī)療的異化

養(yǎng)老問題必須面對

3、回看中美貿(mào)易戰(zhàn)

中美貿(mào)易戰(zhàn)爆發(fā)的原因

中美貿(mào)易戰(zhàn)的現(xiàn)實和可能影響

4、2020年一場疫情使得企業(yè)雪上加霜

三個月的現(xiàn)金流

破產(chǎn)潮、失業(yè)潮

三、宏觀背景下，高凈值客戶的需求是什么？

1、高凈值客戶最關(guān)心的就是風(fēng)險

借鑒家族辦公室及私人銀行的得失

三大風(fēng)險：投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排

2、投資渠道的風(fēng)險

案例：詳解P2P為什么不能投資

3、婚姻嫁娶風(fēng)險

案例：土豆網(wǎng)創(chuàng)始人、趕集網(wǎng)創(chuàng)始人、真功夫的股權(quán)設(shè)計

4、身后安排的風(fēng)險

案例：霍英東的遺產(chǎn)糾紛、龔如心的世紀(jì)遺產(chǎn)爭奪案

四、中產(chǎn)客戶需求是什么？

1、中產(chǎn)客戶的四大焦慮

職場競爭

健康醫(yī)療

資產(chǎn)增值

子女教育

2、針對中產(chǎn)客戶解決方案

家庭財務(wù)分析：財務(wù)指標(biāo)比率及參考值

建立家庭子賬戶：日常開銷的錢、住房相關(guān)的錢、健康醫(yī)療的錢、退休養(yǎng)老的錢、子女教育的錢——算一算減輕負(fù)擔(dān)比

保障覆蓋子賬戶：保證財富積累不中斷

案例：一個中產(chǎn)家庭財富保障完整案例

四、金融從業(yè)者面臨的新趨勢是什么？

1、外部競爭

銀行賣保險

互聯(lián)網(wǎng)賣保險

2、新機(jī)遇

健康險市場——萬億規(guī)模新藍(lán)海，

個性化服務(wù)——從業(yè)人員新挑戰(zhàn)

宋老師

宋柏允 老師（北京）

——獨立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者、宏觀經(jīng)濟(jì)解讀專家

獨立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者

曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁

曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員

曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技 宏觀策略分析師

個人簡介

宋老師曾以宏觀經(jīng)濟(jì)研究為多個領(lǐng)域投資提供幫助指導(dǎo)。2012年協(xié)助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產(chǎn)投資項目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實現(xiàn)教育培訓(xùn)轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實現(xiàn)多項目年均復(fù)合利潤率超17%。

宋老師多年宏觀經(jīng)濟(jì)研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤增長”，針對不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟(jì)周期、生命周期等多個維度，建立統(tǒng)一數(shù)學(xué)模型，總結(jié)出一套關(guān)于企業(yè)升級與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)同并用于實戰(zhàn)，取得良好的效果。

宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標(biāo)，應(yīng)對經(jīng)濟(jì)周期波動，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實現(xiàn)價值持續(xù)增長。

【主講課程】

《個人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》

《新基建政策解讀與行業(yè)發(fā)展展望》

《金融科技與風(fēng)險管理》

《財務(wù)分析在投融資、公司估值中的應(yīng)用》

《經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的營商環(huán)境》

《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》

《當(dāng)前金融環(huán)境下的投融資與資本運作》

《疫情下的商戶應(yīng)對之道》

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與金融領(lǐng)域應(yīng)對》

《宏觀經(jīng)濟(jì)形下企業(yè)運維攻略》

《混合所有制改革最新政策解讀》

《“一帶一路”的機(jī)遇與風(fēng)險》

【服務(wù)客戶】

北京銀行，北京銀行深圳龍華支行，中國銀行哈爾濱道外支行，中國農(nóng)業(yè)銀行深圳分行，招行南京分行，工商銀行南充分行，中國銀行青海分行，江陰農(nóng)商行，徽商銀行，中國銀行黃山分行，重慶城商行，北京銀行，民生銀行，工商銀行北京分行，義烏農(nóng)商銀行，農(nóng)業(yè)銀行明州支行

上海中智公司，鎮(zhèn)江交通集團(tuán)，煙草公司，中核陜西鈾濃縮有限公司，中信置業(yè)，渝農(nóng)商融資租賃公司，淄博郵政，華潤置地，中交一公局七公司，太平財產(chǎn)保險公司，中國鐵塔，中建三局?公司基礎(chǔ)公司，中交天津航道局有限公司，中交第四航務(wù)工程局有限公司，淄博政府，徐州郵政

【學(xué)員評價】

宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學(xué)得會、用得上！

——北京市藥師協(xié)會副秘書長 田見龍

宋老師學(xué)富五車，能表達(dá)的東西太多了！ ——經(jīng)濟(jì)日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導(dǎo)也特別認(rèn)可您，所以想請您多講一些，我們正在學(xué)習(xí)，內(nèi)容太豐富了！

——新華社旗下中國財富網(wǎng) 陳曉燕

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