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課程背景

一、資產(chǎn)配置VS財(cái)富規(guī)劃：財(cái)富管理的定位與價(jià)值

思考：你如何看待資產(chǎn)配置與財(cái)富規(guī)劃的關(guān)系？

（一）財(cái)富管理中的三重角色定位

（二）資產(chǎn)配置策略解析

1、從帆船理論入手，了解資產(chǎn)配置 2、資產(chǎn)配置的意義及原則 3、資產(chǎn)配置底層資產(chǎn)解析 4、依托模型講解不同生命周期下的資產(chǎn)配置

二、高凈值客戶財(cái)富管理的前提：了解客戶需求

（一）KYC九宮格解析

1. 重新走進(jìn)KYC

1）改變傳統(tǒng)營銷中對于KYC的誤解

何為KYC

KYC的目的何在

2）明確KYC地圖與KYC路徑建立

從客群特征找需求

從公開信息看行業(yè)

從過去故事看價(jià)值

從興趣愛好看選擇

2. 重新定義KYC

1）傳統(tǒng)KYC九宮格及其局限

2）改良版KYC九宮格分格解析

基礎(chǔ)格

性格分類格（融入客戶性格的初步解析）

婚姻格

收入格

興趣愛好格

關(guān)心格

痛點(diǎn)格（最核心問題，融入案例解析）

財(cái)務(wù)格

業(yè)務(wù)格

（一）基于九宮格的客戶財(cái)富規(guī)劃實(shí)戰(zhàn)案例分析

案例：企業(yè)高管王女士的財(cái)富規(guī)劃

三、基于客群特點(diǎn)的財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)解讀

（一）基于客戶性格分類與特點(diǎn)看客群

1、老虎型

2、孔雀型

3、考拉型

4、貓頭鷹型

（二）選準(zhǔn)“鑰匙”，典型客群經(jīng)典案例解析

1、案例一：企業(yè)主張女士的錢要去向何方？（客戶資金外流）

2、案例二：全職太太宋女士的煩惱（財(cái)富的規(guī)劃與傳承）

3、案例三：三甲醫(yī)院名醫(yī)王大夫的困惑（綜合服務(wù)方案）

4、案例四：基金虧損的李先生（客戶的售后服務(wù)）

葉老師

葉文韜老師

民生銀行總行、建總行私行團(tuán)隊(duì)建設(shè)首席顧問

全國“金融智能投顧”1+X職業(yè)技能培訓(xùn)首席講師

先后擔(dān)任某國有行核心支行理財(cái)經(jīng)理、支行長、分行私行部主管、分行個(gè)人金融部經(jīng)理等職務(wù)，熟悉各崗位工作內(nèi)容，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富

精通數(shù)字化營銷管理、零售服務(wù)和基層營銷管理，帶領(lǐng)基金團(tuán)隊(duì)兩年銷售偏股基金6億元，金額中收均居分行首位；保持黃金及保險(xiǎn)支行單筆銷售紀(jì)錄

東北財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士；CFP執(zhí)證人，擁有基金、保險(xiǎn)、黃金交易等多項(xiàng)資格證書；

客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽輔導(dǎo)首席導(dǎo)師

客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽輔導(dǎo)首席導(dǎo)師；某國有行客戶經(jīng)理風(fēng)采大賽個(gè)人、團(tuán)隊(duì)雙料冠軍

某國有行黃金、基金、保險(xiǎn)“百里挑一”業(yè)務(wù)技能大賽三項(xiàng)總冠軍

中銀協(xié)特聘講師

FIA國際投研師資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

ICAP國際反洗錢資格認(rèn)證培訓(xùn)講師

某國有銀行總行級內(nèi)訓(xùn)師

【講師經(jīng)歷】

銀行崗位經(jīng)歷豐富，先后擔(dān)任某國有行核心支行理財(cái)經(jīng)理、支行長、分行私行部主管、分行個(gè)人金融部經(jīng)理等職務(wù)，熟悉各崗位工作內(nèi)容，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富

多年理財(cái)經(jīng)理從業(yè)經(jīng)歷，擅長為客戶提供融合資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的全方位綜合金融服務(wù)。帶領(lǐng)基金團(tuán)隊(duì)半年銷售偏股基金6億元，金額中收均居分行首位；個(gè)人保持黃金及保險(xiǎn)支行單筆銷售紀(jì)錄

擔(dān)任核心支行個(gè)金行長期間，負(fù)責(zé)支行本部及下轄9個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)統(tǒng)籌管理及推進(jìn)，同時(shí)管理核心支行分期及商戶團(tuán)隊(duì)；擅長通過大數(shù)據(jù)建模方式主抓核心指標(biāo)營銷工作推進(jìn)、創(chuàng)新性地以中小企業(yè)融資為突破口進(jìn)行商戶一體化營銷、核心支行醫(yī)療、教育、旅游等生態(tài)圈建設(shè)團(tuán)隊(duì)核心成員。

帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)榮獲所在地區(qū)金融行業(yè)金牌理財(cái)團(tuán)隊(duì)、旺季營銷商戶拓展先鋒；團(tuán)隊(duì)成員榮獲金牌理財(cái)師、旺季營銷分期先進(jìn)個(gè)人、商戶拓展先進(jìn)個(gè)人等榮譽(yù)稱號。

擔(dān)任培訓(xùn)講師期間，曾輔導(dǎo)學(xué)員獲得“全國十佳理財(cái)師”、“全國卓越理財(cái)經(jīng)理”、“風(fēng)采展示大賽銀獎”、“十佳內(nèi)訓(xùn)師”等多項(xiàng)榮譽(yù)；2019年輔導(dǎo)郵儲北分獲得全國風(fēng)采大賽團(tuán)隊(duì)冠軍；

深耕于財(cái)富管理模塊的大課授課及財(cái)私類輔導(dǎo)，在高凈值客群維護(hù)、私域流量經(jīng)營、高中收產(chǎn)品銷售及全量資產(chǎn)配置管理等方面的體系課程理論結(jié)合實(shí)戰(zhàn)，深入淺出，深得行方領(lǐng)導(dǎo)及學(xué)員好評；

全程參與民生銀行私行團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)全體系構(gòu)建；深度參與建行總行、民生銀行總行、渤海銀行總行、北京銀行總行等銀行的理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問等核心崗位培訓(xùn)體系搭建工作，高質(zhì)量完成相關(guān)課程的授課及錄制。

在浙江郵儲、大連郵儲、天津郵儲等行的財(cái)富轉(zhuǎn)型項(xiàng)目中擔(dān)任項(xiàng)目總監(jiān)，深度了解并參與郵儲銀行的財(cái)富轉(zhuǎn)型規(guī)劃。為浙江郵儲搭建分層分級式崗位學(xué)習(xí)地圖，為大連郵儲制定三年財(cái)富業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及重點(diǎn)突破方案。

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