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【課程目標】

了解家族信托的基本架構(gòu)與基本知識

了解家族信托的核心功能與實際應(yīng)用

把握不同類型目標客戶以及營銷思路

【適應(yīng)對象】

財富顧問、客戶經(jīng)理、中心主管

【課程綱要】

第一部分 境內(nèi)家族信托及應(yīng)用（6課時）

一、家族信托基本框架

1.家族信托的架構(gòu)

2.家族信托的基本要素和流程

3.家族信托當(dāng)事人及權(quán)利和義務(wù)

4.案例解析：如何利用家族信托實現(xiàn)多重愿望

二、家族信托財產(chǎn)特征及法律約束

1.信托財產(chǎn)的合法性

2.信托財產(chǎn)的獨立性

3.信托財產(chǎn)的多樣性

三、國內(nèi)家族信托發(fā)展現(xiàn)狀及前景

1.中國境內(nèi)家族信托發(fā)展歷程

2.數(shù)據(jù)分析：①客戶需求與10萬億的蛋糕；②客戶的期望與動機；

3.同業(yè)發(fā)展情況：頭部機構(gòu)的優(yōu)勢與同業(yè)競爭

四、家族信托的核心功能與實際應(yīng)用

1.高凈值客戶的三大擔(dān)憂與三大需求

2.家族信托的資產(chǎn)管理與保值增值

（1）個性化、多元化、定制化

（2）財產(chǎn)收益與資產(chǎn)配置原則

3.家族信托的資產(chǎn)隔離與財產(chǎn)保護

（1）債務(wù)隔離與信托財產(chǎn)的獨立性（結(jié)合案例分析）

（2）婚姻風(fēng)險防范與財產(chǎn)保護（結(jié)合案例分析）

4.家族信托與財富精準傳承

（1）家族財富的有序傳承具體體現(xiàn)

（2）案例分析：如何有效防止家族財富外流并實現(xiàn)有序傳承？

（3）家族財富傳承設(shè)計：不同模式的設(shè)計思路與架構(gòu)

（4）三大傳承工具的優(yōu)劣勢對比

五、家族信托目標客戶及營銷思路

1.家族信托對客戶的六大好處

2.資金型家族信托的目標客戶

3.不同目標客戶的營銷策略

4.成功營銷案例展示

六、國內(nèi)新興家族信托及運作模式

1.家族信托的不同維度的分類

2.房地產(chǎn)信托

（1）房地產(chǎn)信托的運作流程（結(jié)合案例）

（2）房地產(chǎn)信托兩種運作模式及設(shè)計思路

（3）國內(nèi)不動產(chǎn)家族信托的困境

3.股權(quán)類信托

（1）股權(quán)家族信托基本流程

（2）股權(quán)家族信托的目的——基業(yè)常青

（3）股權(quán)信托設(shè)立后股權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)

第二部分 慈善信托（2課時）

一、家族信托與家族治理

1.家族治理的意義和模式

2.家族信托在家族治理的作用

3.家族信托與家族文化

二、慈善信托及其的應(yīng)用

1.慈善信托發(fā)展背景

2.慈善信托的基本功能與架構(gòu)

3.慈善信托設(shè)計需關(guān)注的事項

4.慈善信托案例展示

5.慈善信托相關(guān)法律解讀

6.慈善信托與慈善基金會優(yōu)劣勢對比

第三部分 離岸信托（2課時）

一、離岸家族信托及發(fā)展模式

1.離岸家族信托基本架構(gòu)

2.設(shè)立離岸信托需考慮的因素

3.主要離岸地及其特點

二、離岸信托的法律性制約

1.CRS下離岸信托信息交換

2.設(shè)立離岸信托需明確的事項

3.設(shè)置離岸信托面臨的法律挑戰(zhàn)

（1）CRS信息交換內(nèi)容

（2）離岸信托信息交換

（3）經(jīng)濟實質(zhì)法案——CRS的升級版

（4）中國新《個稅法》與反避稅

4.境內(nèi)信托與離岸信托優(yōu)劣勢比較：境內(nèi)家族信托優(yōu)勢更大

王老師

王浩民簡介

【專業(yè)資歷】

教育部“金融智能投顧”教育評價體系授權(quán)講師

FIA（國際投研師）資格認證培訓(xùn)講師

建行大學(xué)特約講師。

國際金融理財師，國家黃金分析師

中國金融攝影家協(xié)會會員，媒體財經(jīng)評論員

金庫網(wǎng)、《CFP持證人通訊》、《私人財富》特邀撰稿人，某專業(yè)報紙?zhí)丶s記者，曾在上述媒體及《大眾理財顧問》、新浪財經(jīng)等媒體發(fā)表專業(yè)論文和財經(jīng)類文章80余篇。

主要著作：FIA教材《家族財富管理與傳承》撰稿人，1+X高等職業(yè)教育《金融智能投顧》教材編寫人。

20年銀行工作經(jīng)歷（零售部、財富中心、私人銀行）；5年行長辦公室秘書經(jīng)歷，10年金融培訓(xùn)師經(jīng)驗。

【擅長領(lǐng)域】

網(wǎng)點管理：①銀行網(wǎng)點精細化管理與經(jīng)營能力提升；②銀行內(nèi)訓(xùn)師團隊構(gòu)建與復(fù)制推廣。

客戶管理：①個人客戶管理與開發(fā)；②私人銀行業(yè)務(wù)與財富管理。

產(chǎn)品營銷：①基金、黃金投資與營銷；②大額保單與家族信托。

【核心課程】

《基層網(wǎng)點團隊管理與效能提升TM》適應(yīng)對象：支行長/網(wǎng)點經(jīng)理

《高端客戶專業(yè)陪談TM》（總行級版權(quán)課程）適應(yīng)對象：財富顧問、理財經(jīng)理

《家族信托及財富傳承TM》（總行級版權(quán)課程）適應(yīng)對象：財富顧問、理財經(jīng)理

《保險金信托及實際應(yīng)用TM》（總行級版權(quán)課程）適應(yīng)對象：財富顧問、理財經(jīng)理

《高凈值客戶風(fēng)險分析與需求挖掘》適應(yīng)對象：財富顧問、理財經(jīng)理

《黃金與貨幣TM》，適應(yīng)對象：理財經(jīng)理

《基金投資與營銷技巧全攻略》適應(yīng)對象：理財經(jīng)理

《商務(wù)公文寫作》、《攝影技巧與新聞配圖》 適應(yīng)對象：所有人員

【參與項目】（部分）

總行級項目與課程：

建行大學(xué)“基層網(wǎng)點高效管理“課程，建行青島學(xué)院課程共創(chuàng)項目；

建總行私人銀行創(chuàng)課程設(shè)計與開發(fā)（高凈值客戶專業(yè)維護和營銷、家族信托）；

民生銀行理財經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖設(shè)計、課程開發(fā)與制作（個人客戶維護和營銷）；

北京銀行理財經(jīng)理專業(yè)能力提升課程開發(fā)與制作（高凈值客戶維護和營銷）；

民生銀行廳堂管理學(xué)習(xí)地圖設(shè)計、課程開發(fā)與制作（網(wǎng)點管理）；

渤海銀行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖課程開發(fā)與錄制（中高端客戶維護和營銷）；

蘇州銀行、晉商銀行理財經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖項目創(chuàng)建。

省分行級重要項目：

2020年：設(shè)計并全程參與山東某國有銀行”網(wǎng)點標準化管理“項目，歷時2.5個月，并被評為該行“優(yōu)秀培訓(xùn)項目”

2021年浙江郵儲銀行理財經(jīng)理學(xué)習(xí)地圖設(shè)計、課程開發(fā)與制作（中高端客戶維護和營銷）；

2022年大連郵儲銀行財富體系建設(shè)與三年規(guī)劃項目主要策劃人、撰稿人之一；

2022年上海建行“保金匯金”3.0項目方案設(shè)計人和項目總監(jiān)；廣州銀行網(wǎng)點創(chuàng)贏項目方案設(shè)計人和參與人。

2023年黑龍江郵政城市標桿網(wǎng)點及財富中心輔導(dǎo)項目設(shè)計、咨詢和現(xiàn)場輔導(dǎo)。

其他重要課程與網(wǎng)點輔導(dǎo)：近5年現(xiàn)場輔導(dǎo)銀行網(wǎng)點及專營機構(gòu)190多個。包括但不限于以下項目：

2017/2018/2019年山東建行“智勇先鋒”私人銀行帶動基層支行項目現(xiàn)場輔導(dǎo)

2019年：煙臺建行渠道轉(zhuǎn)型服務(wù)營銷能力提升項目輔導(dǎo)；寧波光大銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型現(xiàn)場輔導(dǎo)；山東建行私人銀行“智勇先鋒”小企業(yè)主拓展項目現(xiàn)場輔導(dǎo)

2020年：山東建行私人銀行“智勇先鋒”小企業(yè)主拓展項目現(xiàn)場輔導(dǎo)；河北農(nóng)行、福建農(nóng)行現(xiàn)場輔導(dǎo)；烏魯木齊銀行理財經(jīng)理能力提升；福建農(nóng)行兩大轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)；安徽農(nóng)行兩大轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)。

2021年：設(shè)計并全程參與山東某國有行”普惠金融客群一體化經(jīng)營“項目（歷時2個月）；重慶農(nóng)行、安徽農(nóng)行、河北農(nóng)行現(xiàn)場輔導(dǎo)；滄州農(nóng)行私行項目輔導(dǎo)；渤海銀行現(xiàn)場輔導(dǎo)。

2022年：上海建行“保金匯金”3.0項目現(xiàn)場輔導(dǎo)，獲得行方高度認可；廣州銀行網(wǎng)點創(chuàng)贏項目現(xiàn)場輔導(dǎo)，廣州分行整體業(yè)績各分行中位居第一；重慶郵儲保險訓(xùn)練營，所負責(zé)的榮昌支行保險業(yè)績在各支行中位居第一。

2023年：黑龍江郵政財富中心現(xiàn)場輔導(dǎo)，天津郵儲銀行現(xiàn)場輔導(dǎo)，北京銀行現(xiàn)場輔導(dǎo)，江西建行、四川建行現(xiàn)場輔導(dǎo)。

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