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課程背景

黨的二十大報(bào)告提出，完善基本養(yǎng)老保險(xiǎn)全國(guó)統(tǒng)籌制度，發(fā)展多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系。從目前中國(guó)現(xiàn)狀來(lái)看，未來(lái) 5-10年時(shí)間中國(guó)約有8-10萬(wàn)億的養(yǎng)老金缺口，且缺口將隨時(shí)間推移進(jìn)一步擴(kuò)大，給未來(lái)養(yǎng)老保障帶來(lái)較大壓力。在出生率下降、死亡率相對(duì)穩(wěn)定、預(yù)期壽命提升的影響下，我國(guó)老齡化態(tài)勢(shì)持續(xù)加深，帶來(lái)了養(yǎng)老撫養(yǎng)比失衡、養(yǎng)老金替代率不足等問題。

從財(cái)務(wù)角度來(lái)看，人的一生就是現(xiàn)金流的管理過程，養(yǎng)老是唯一貫穿終身現(xiàn)金流的財(cái)務(wù)目標(biāo)，獲取終身為正的凈現(xiàn)金流，是實(shí)現(xiàn)幸福養(yǎng)老的前提。目前從市場(chǎng)來(lái)看，我們從業(yè)人員機(jī)遇挑戰(zhàn)并存，機(jī)遇是養(yǎng)老領(lǐng)域的需求尚未激發(fā)，保險(xiǎn)配置空間巨大，催生了龐大的養(yǎng)老金融相關(guān)需求，如養(yǎng)老金制度建設(shè)與備、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投融資、居民養(yǎng)老財(cái)富管理等；挑戰(zhàn)是從業(yè)人員培訓(xùn)有待加強(qiáng)，全生命周期財(cái)富管理理念和能力有待加強(qiáng)、財(cái)富生態(tài)圈有待建立。

本課程基于目前面臨的養(yǎng)老挑戰(zhàn)，從養(yǎng)老需求、養(yǎng)老目標(biāo)核定、養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃、養(yǎng)老資產(chǎn)配置等方面，建立模型、給出案例、萃取話術(shù)、實(shí)戰(zhàn)演練，幫助學(xué)員針對(duì)養(yǎng)老市場(chǎng)，

課程收益

● 應(yīng)時(shí)而變：提升對(duì)政策市場(chǎng)的敏感度，找準(zhǔn)切入點(diǎn)，擴(kuò)大知識(shí)面，提升針對(duì)常見的養(yǎng)老挑戰(zhàn)，精準(zhǔn)切入養(yǎng)老產(chǎn)品銷售；

● 動(dòng)態(tài)模型：幫助學(xué)員針對(duì)客戶面臨的問題，多維立體描述養(yǎng)老需求及層次差異，解答不同客戶疑問，并針對(duì)不同等級(jí)客戶針對(duì)性營(yíng)銷；

● 實(shí)戰(zhàn)演練：學(xué)會(huì)用工具進(jìn)行案例實(shí)務(wù)演練，精準(zhǔn)匹配客戶及合適的金融產(chǎn)品，現(xiàn)場(chǎng)實(shí)操掌握針對(duì)不同客戶精準(zhǔn)配對(duì)銀行系產(chǎn)品配置方案；

● 精準(zhǔn)營(yíng)銷：掌握資產(chǎn)配置的框架性思維與產(chǎn)品特性，精準(zhǔn)營(yíng)銷，并分享常用的4F話術(shù)針對(duì)七大主要場(chǎng)景實(shí)操進(jìn)行異議實(shí)操分析。

課程對(duì)象

理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)營(yíng)銷人員等

課程方式

形勢(shì)分析+案例討論+實(shí)務(wù)訓(xùn)練+成果輸出

課程大綱

討論：鋪面而來(lái)的養(yǎng)老危機(jī)，你感受到了么？

第一講：中國(guó)養(yǎng)老挑戰(zhàn)與需求（六大挑戰(zhàn)）

挑戰(zhàn)一：人口總量與結(jié)構(gòu)變化

——總量萎縮、結(jié)構(gòu)老化、國(guó)際流動(dòng)、預(yù)期壽命延長(zhǎng)

挑戰(zhàn)二：帶病是生存期延長(zhǎng)

1. 預(yù)期健康壽命少于預(yù)期壽命

2. 慢性病

3. 失能失智

4. 帶病生存時(shí)間延長(zhǎng)

視頻觀看：時(shí)間總能創(chuàng)造出一個(gè)老人！

挑戰(zhàn)三：未富先老

——中國(guó)老齡化速度較快，中國(guó)人均GDP較低，各地區(qū)老齡化人均GDP對(duì)比

討論交流：你理想的老年生活需要多少現(xiàn)金？

挑戰(zhàn)四：養(yǎng)老費(fèi)用上升

1. 居民養(yǎng)老成本指數(shù)高于CPI，消費(fèi)支出增速大于CPI

2. 家政護(hù)理人員費(fèi)用昂貴，持續(xù)上漲

案例討論：獨(dú)生子女的左手和右手

挑戰(zhàn)五：國(guó)家政策和制度變化

——全面普及養(yǎng)老制度建立、養(yǎng)老金替代率低、制度性養(yǎng)老水平較低

挑戰(zhàn)六：養(yǎng)老需求升級(jí)

——養(yǎng)老需求種類增加、品質(zhì)增加、層級(jí)增加

第二講：養(yǎng)老愿景與養(yǎng)老規(guī)劃分析

一、退休生活愿景

1. 怎樣算體面養(yǎng)老？

2. 最低養(yǎng)老儲(chǔ)蓄100萬(wàn)夠么？

3. 兩套普通住房可以安枕無(wú)憂？

案例：王先生這樣的安排可以實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老愿景么？

二、生活愿景與現(xiàn)實(shí)之差

1. 城鎮(zhèn)職工平均養(yǎng)老金替代率低于50%

2. 居民資產(chǎn)情況過于依賴實(shí)物資產(chǎn)

3. 金融資產(chǎn)中，過于依賴存款

三、常見養(yǎng)老規(guī)劃四大誤區(qū)

1. 社保養(yǎng)老：現(xiàn)有養(yǎng)老體制不變，2035年耗盡

2. 過度自信：對(duì)收入增長(zhǎng)的自信，對(duì)支出的低估

3. 以房養(yǎng)老：非理性市場(chǎng)背景+宏觀調(diào)控=房?jī)r(jià)波動(dòng)

4. 子女養(yǎng)老：年輕人的成本

第三講：養(yǎng)老資產(chǎn)配置的目標(biāo)與特點(diǎn)

一、養(yǎng)老規(guī)劃的三四五法則

1. 三大目標(biāo)：彌補(bǔ)養(yǎng)老財(cái)務(wù)缺口、管理養(yǎng)老財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、提升養(yǎng)老生活品質(zhì)

實(shí)戰(zhàn)：從王大媽的描述中，討論她財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)中的可配置工具

2. 四大誤區(qū)：過于集中、過于保守、過于遲緩、過于樂觀

3. 五大支柱：社會(huì)保障、企業(yè)年、金年金保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、投資收益

二、養(yǎng)老資產(chǎn)配置

1. 養(yǎng)老資產(chǎn)配置思路（不同人群不同需求）

1）大眾人群：保障性和安全性

2）中產(chǎn)人群：安全性和收益性

3）財(cái)富人群：傳承與養(yǎng)老

4）經(jīng)典資產(chǎn)配置理論：MPT\RPM

2. 養(yǎng)老配置的實(shí)施五步法

第一步：明確缺口和風(fēng)險(xiǎn)

第二步：確定戰(zhàn)略配置比例

第三步：確定戰(zhàn)術(shù)配置比例

第四步：投資產(chǎn)品選擇與組合

第五步：檢視與調(diào)整

實(shí)戰(zhàn)：為建材公司的林老板出具資產(chǎn)配置書

第四講：金融產(chǎn)品配置

一、不同財(cái)富等級(jí)家庭銀行系產(chǎn)品配置方案

分類1：大眾家庭

現(xiàn)象：退休后現(xiàn)金流僅限養(yǎng)老金流入

方式：搭配活期、開放式理財(cái)、長(zhǎng)期產(chǎn)品（4-5-1比例）

案例分析：劉先生的收入和支出，目前提出的公積金余額取出來(lái)準(zhǔn)備養(yǎng)老，如何安排？

分類2：中產(chǎn)家庭

現(xiàn)象：退休后除養(yǎng)老金以外有其他投資性收入或者專業(yè)性收入

方式：基礎(chǔ)配置搭配活期、開放式理財(cái)、長(zhǎng)期產(chǎn)品（2-5-3比例）

案例分析：50歲的張女士該如何進(jìn)行配置

展示：資產(chǎn)配置建議與調(diào)整后效果

分類3：財(cái)富家庭

現(xiàn)象：退休后有大量投資性收入

方式：基礎(chǔ)配置搭配活期、開放式理財(cái)、長(zhǎng)期產(chǎn)品（1-6-3比例）

案例分析：民營(yíng)企業(yè)家王先生養(yǎng)老資產(chǎn)規(guī)劃存在什么問題？

展示：資產(chǎn)配置建議及調(diào)整后效果

二、不同財(cái)富級(jí)家庭保險(xiǎn)配置實(shí)戰(zhàn)

分類1：大眾家庭

案例研討：工薪階層孫先生的產(chǎn)品配置時(shí)點(diǎn)選擇與保障規(guī)劃

1）家庭成長(zhǎng)期較優(yōu)配置：健康家庭成員與非健康家庭成員健康意外保障規(guī)劃、健康管理、養(yǎng)老金規(guī)劃

2）家庭成熟期較優(yōu)配置：險(xiǎn)種第一選擇、險(xiǎn)種第二選擇

分類2：中產(chǎn)家庭

案例研討：在外企任職的李先生如何進(jìn)行產(chǎn)品配置

實(shí)操：請(qǐng)為李先生出具家庭保險(xiǎn)配置書

分類3：財(cái)富家庭

案例研討：錢先生的煩惱

1）常見的規(guī)劃搭配

a健康意外保障規(guī)劃、高端醫(yī)療資源 + 高端健康服務(wù)

b養(yǎng)老金+養(yǎng)老資源規(guī)劃、養(yǎng)老社區(qū)及居家服務(wù)

2）大額保單的界定思路

單一的高保額保單、單一的高保費(fèi)保單、同一客戶持續(xù)成交保單、以家族為單位保單規(guī)劃

3）大額保單的關(guān)注點(diǎn)

——高額健康意外保障、高端醫(yī)養(yǎng)品質(zhì)資源、高確定長(zhǎng)期現(xiàn)金流、資產(chǎn)保全結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、養(yǎng)老兼顧財(cái)富傳承

實(shí)戰(zhàn)：為案例中客戶出具一份養(yǎng)老規(guī)劃書

第五講：常見話術(shù)應(yīng)對(duì)匯總（場(chǎng)景實(shí)操）

4F話術(shù)場(chǎng)景訓(xùn)練：Find+Fact+Feeling+Feedback

場(chǎng)景1：我有社保，暫時(shí)不考慮了？

場(chǎng)景2：我不想購(gòu)買保險(xiǎn)，時(shí)間太長(zhǎng)了

場(chǎng)景3：我回去要跟我太太商量下

場(chǎng)景4：我有房子，以后賣房子就行了

場(chǎng)景5：我暫時(shí)收入不夠，以后在考慮

場(chǎng)景6：人生就要及時(shí)行樂，暫時(shí)不考慮了

場(chǎng)景7：只要不生病，其實(shí)花不了什么錢

現(xiàn)場(chǎng)演練：針對(duì)案例中客戶的疑問，開展異議處理

陳老師

銀保營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家

15年世界500強(qiáng)銀保培訓(xùn)及管理經(jīng)驗(yàn)

全國(guó)十佳理財(cái)規(guī)劃師大賽特邀顧問、評(píng)委

世界500強(qiáng)中國(guó)郵政、中郵保險(xiǎn)總部培訓(xùn)講師

杭州銀行總部營(yíng)銷講師培訓(xùn)大賽輔導(dǎo)講師（連續(xù)3年）

曾任：中國(guó)郵政某省分公司|經(jīng)營(yíng)主管

曾任：某世界500強(qiáng)壽險(xiǎn)公司|銀保創(chuàng)新工作室負(fù)責(zé)人

? 銀保營(yíng)銷與培訓(xùn)專業(yè)研究者

——AACTP美國(guó)注冊(cè)培訓(xùn)師、高級(jí)壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師|經(jīng)濟(jì)師

——《環(huán)球銀行》專欄作者、《生活過的儀式感》《故事力》（當(dāng)當(dāng)新書榜第一）合著者

? 多家金融單位特聘保險(xiǎn)營(yíng)銷講師

太平（連續(xù)3年）、泰康（連續(xù)2年）、杭州銀行（連續(xù)4年）、九江銀行（連續(xù)2年）、郵儲(chǔ)銀行（線上直播、開門紅及專項(xiàng)競(jìng)賽輔導(dǎo)上萬(wàn)人次）

陳老師深耕銀保行業(yè)，有10年開門紅旺季營(yíng)銷項(xiàng)目、期交保險(xiǎn)銷售特訓(xùn)營(yíng)活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)，圍繞銀行保險(xiǎn)開發(fā)“人”“事”“時(shí)”系列全景多維系列課程：

? “時(shí)”系列：開門紅營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)、淡季不淡營(yíng)銷蓄能、四季營(yíng)銷系列課程等

? “人”系列：理財(cái)經(jīng)理個(gè)人IP打造、支行長(zhǎng)管理能力提升等

? “事”系列：高凈值客戶維護(hù)與財(cái)富管理，全量客戶維護(hù)與開拓、數(shù)智化與場(chǎng)景營(yíng)銷、期繳保險(xiǎn)特訓(xùn)營(yíng)等

陳老師有15年銀保從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，參與國(guó)有大行分營(yíng)、上市，股份保險(xiǎn)企業(yè)展業(yè)轉(zhuǎn)型、上市、躋身全國(guó)10大壽險(xiǎn)公司多層級(jí)全流程的運(yùn)營(yíng)與管理：

超10000000元業(yè)績(jī)創(chuàng)收：曾為多家銀行及500強(qiáng)壽險(xiǎn)公司進(jìn)行開門紅營(yíng)銷、大單營(yíng)銷等營(yíng)銷輔導(dǎo)，多次超額完成任務(wù)200%。（其中輔導(dǎo)某市行“秋收起義”項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)20天完成2000萬(wàn)期交保險(xiǎn)，同比增長(zhǎng)160%）

超4000家網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型督導(dǎo)跟蹤：銷售隊(duì)伍打造+兼職講師成果輸出，推行“一人一課，一點(diǎn)一策”特色項(xiàng)目，課程受訓(xùn)人員1萬(wàn)+。

超1000場(chǎng)產(chǎn)說(shuō)會(huì)及宣講會(huì)輔導(dǎo)：曾為農(nóng)業(yè)銀行、平安銀行、郵儲(chǔ)銀行等市行開展1000+產(chǎn)說(shuō)會(huì)、宣講會(huì)，輔導(dǎo)兼職講師、內(nèi)訓(xùn)師、轉(zhuǎn)型督導(dǎo)隊(duì)伍數(shù)千人，助力單區(qū)域單場(chǎng)產(chǎn)說(shuō)會(huì)成交600萬(wàn)期交保險(xiǎn)，單筆保費(fèi)最高達(dá)到100萬(wàn)元。

超10000人培訓(xùn)輔導(dǎo)：作為SQST廳堂經(jīng)驗(yàn)萃取實(shí)戰(zhàn)創(chuàng)始人、金融個(gè)人財(cái)富管理IP打造教練，為100+家百?gòu)?qiáng)網(wǎng)點(diǎn)深耕賦能，為數(shù)萬(wàn)名學(xué)員定制課程，一對(duì)一單次線上直播輔導(dǎo)超萬(wàn)人。

部分實(shí)戰(zhàn)項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)：

01-杭州銀行“三化”項(xiàng)目：完成30余門課程研發(fā)，培養(yǎng)輸送3000+名專業(yè)金融人才

——與中國(guó)人民銀行研究生部開展廣泛合作，進(jìn)行CWMA國(guó)際認(rèn)證財(cái)富管理、信貸分析師、世界銀行微型金融師認(rèn)證項(xiàng)目培訓(xùn)與實(shí)施，有效促進(jìn)各地理財(cái)經(jīng)理專業(yè)化與國(guó)際化轉(zhuǎn)型。

02-某國(guó)有銀行轉(zhuǎn)型賦能項(xiàng)目：連續(xù)10年為近2000網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)開展開門紅、期繳保險(xiǎn)等活動(dòng)

——進(jìn)行銀行銀保雙渠道維護(hù)建設(shè)，市縣銀行網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升，參與全國(guó)百?gòu)?qiáng)百優(yōu)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目與輔導(dǎo)，培養(yǎng)打造“千人軍團(tuán)”。

03-太平人壽營(yíng)銷管理項(xiàng)目：開展沙龍、大單營(yíng)銷等多門培訓(xùn)，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員達(dá)1000+人次

——進(jìn)行《養(yǎng)老客戶沙龍》《高客大單開拓》《銀發(fā)經(jīng)濟(jì)養(yǎng)老規(guī)劃》等培訓(xùn)受到公司領(lǐng)導(dǎo)的一致好評(píng)，同時(shí)開展講師輸出計(jì)劃，有效提高專|兼講人員綜合理財(cái)規(guī)劃授課能力，提升太平人壽整體綜合金融服務(wù)能力。

04-池州農(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展項(xiàng)目：幫助農(nóng)商行完成數(shù)字化轉(zhuǎn)型與廳堂建設(shè)

——進(jìn)行《數(shù)字化營(yíng)銷》和《金融+服務(wù)效能提升》項(xiàng)目，提升廳堂人員營(yíng)銷服務(wù)實(shí)戰(zhàn)技能，完成人才培養(yǎng)的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型。

……

其他授課項(xiàng)目案例：

→ 杭州銀行-持續(xù)3年：《場(chǎng)景化營(yíng)銷與客群分類營(yíng)銷》《全國(guó)營(yíng)銷內(nèi)訓(xùn)師大賽輔導(dǎo)》項(xiàng)目

→ 建設(shè)銀行（江西）-持續(xù)2年：《高價(jià)值客戶全流程維護(hù)與生命周期管理》項(xiàng)目

→ 太平養(yǎng)老（安徽、江西等）-持續(xù)2年：《高客經(jīng)營(yíng)與維護(hù)》《內(nèi)訓(xùn)講師》產(chǎn)出項(xiàng)目

→ 農(nóng)商行（安徽、江蘇）-持續(xù)2年：《數(shù)字化營(yíng)銷與轉(zhuǎn)型發(fā)展》項(xiàng)目

→ 郵儲(chǔ)銀行（阜陽(yáng)（所轄縣域）、合肥、黃山分行）-持續(xù)3年：《理財(cái)經(jīng)理效能提升與轉(zhuǎn)型發(fā)展》項(xiàng)目、《開門紅銀保渠道保險(xiǎn)銷售特訓(xùn)營(yíng)》項(xiàng)目

→ 農(nóng)行（安徽、江西等）持續(xù)2年：《金牌客戶經(jīng)理營(yíng)銷鍛造》項(xiàng)目

→ 九江銀行（安徽）-4期：《4J理財(cái)經(jīng)理訓(xùn)練營(yíng)》項(xiàng)目

→ 工商銀行（廣東、安徽等）-3期：《粉客經(jīng)濟(jì)打造與社群營(yíng)銷》

→ 安徽培訓(xùn)師協(xié)會(huì)-15期：《家庭理財(cái)規(guī)劃與風(fēng)險(xiǎn)防控》《銀保從業(yè)人員宏觀與財(cái)富管理》

→ 國(guó)家電網(wǎng)-3期：《財(cái)富管理與財(cái)商訓(xùn)練》

……

主講課程：

《“蓄勢(shì)待發(fā) 一期呵成”——銀保渠道期交保險(xiǎn)銷售實(shí)戰(zhàn)》

《超越未見——宏觀金融趨勢(shì)分析與銀保營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)》

《決勝千里——銀行人員保險(xiǎn)專業(yè)化銷售實(shí)戰(zhàn)》

《全域經(jīng)營(yíng)——客群營(yíng)銷助力成交實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

《向上向善——高凈值客戶營(yíng)銷技能提升》

《銀發(fā)掘金——百歲人生下的養(yǎng)老規(guī)劃營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)》

《預(yù)見未來(lái)——新時(shí)期理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)提升訓(xùn)練》

《御風(fēng)順勢(shì)——銀行私域營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)及個(gè)人IP打造》

授課風(fēng)格：

——以學(xué)員為中心，以績(jī)效為導(dǎo)向，以靈活為素養(yǎng)，以效能為目的——

專業(yè)到位，學(xué)用結(jié)合，內(nèi)容更實(shí)戰(zhàn)：講解前瞻的理念、獨(dú)到的觀點(diǎn)、實(shí)用的方法，通過演練、情景模擬、案例討論等多種授課方式，強(qiáng)互動(dòng)可落地，讓學(xué)員全程參與，將專業(yè)落到實(shí)地。

深透持續(xù)，總結(jié)復(fù)盤，學(xué)員提產(chǎn)能：通過多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，運(yùn)用使用的模型及感染性的演繹，多案例重實(shí)戰(zhàn)，讓學(xué)員帶著困惑和問題來(lái)，帶著方法和解決方案回去，通過不斷的總結(jié)提煉，不斷提升個(gè)人的技能。

部分服務(wù)客戶：

銀行：建設(shè)銀行（江西南昌、九江等）、工商銀行（廣東、安徽、溫州、合肥、池州等）、中國(guó)銀行（南昌、哈爾濱、貴陽(yáng)等）、招商銀行（合肥、蕪湖、池州、宣城、徐州等）、郵儲(chǔ)銀行（阜陽(yáng)、合肥、黃山、馬鞍山、亳州、滁州、蕪湖等）、農(nóng)業(yè)銀行（合肥、石家莊、鄭州等）、農(nóng)商行（池州、亳州、宣城、銅陵、南昌、貴陽(yáng)、徐州、福州等）、交通銀行（蘇州、無(wú)錫、合肥等）、廣發(fā)銀行、杭州銀行（合肥、杭州）、九江銀行（合肥、南昌）、合肥科技農(nóng)商行、安徽農(nóng)村科技銀行……

保險(xiǎn)：太平人壽（合肥、阜陽(yáng)、安慶）、泰康人壽（合肥、鄭州）、平安保險(xiǎn)（合肥、昆明、鄭州等）、中郵保險(xiǎn)（總部、江蘇、河南、湖南）……

國(guó)企事業(yè)單位：國(guó)家電網(wǎng)安徽分公司、安徽燃?xì)夤尽⑸钊脊就顿Y調(diào)度中心、華美企業(yè)大學(xué)、安徽送變電公司、郵政（黃山、阜陽(yáng)、合肥）、山東中煙、上海電信、安徽電信、安徽移動(dòng)、廣東通信服務(wù)中心、華潤(rùn)集團(tuán)、江蘇呼叫中心、神劍科技、上海沙格國(guó)際醫(yī)療公司、新華教育集團(tuán)、黃山百大等……

其他：科大訊飛、安建建材、安徽培訓(xùn)師協(xié)會(huì)、安徽投資公司、江蘇呼叫中心……

部分客戶評(píng)價(jià)：

陳老師的課程給我很大的啟示，干貨滿滿，教我如何做好客群營(yíng)銷及個(gè)人IP打造，現(xiàn)在他們都叫我二哥，因?yàn)槲肄D(zhuǎn)營(yíng)銷崗位2年，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)分行營(yíng)銷業(yè)績(jī)排名第2，我有信心沖刺第一。

——杭州銀行丁文旭

陳老師的講解很深入我的實(shí)際工作需求，相信通過這個(gè)課程可以讓我更全面地“用真心服務(wù)客戶，用增值留住客戶”，帶動(dòng)我的業(yè)務(wù)營(yíng)銷與成果轉(zhuǎn)化！

——太平人壽李穎

陳老師的課程讓我更深刻的感受到疫情之后，如何通過財(cái)富規(guī)劃引導(dǎo)客戶應(yīng)對(duì)這個(gè)多變的“VUCA”時(shí)代，沒有更好的時(shí)代，也沒有更壞的時(shí)代，我們?nèi)绾慰炊厔?shì)，識(shí)懂人心，幫助客戶做好家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃，這點(diǎn)讓我覺得我自己的工作充滿意義。

——農(nóng)業(yè)銀行葉光祖

陳老師的講解讓我們的理財(cái)意識(shí)增長(zhǎng)頗豐，如何做好財(cái)慧美三個(gè)維度的女性理財(cái)，如何強(qiáng)化女性這個(gè)重點(diǎn)客群的理財(cái)意識(shí)與創(chuàng)富能力，強(qiáng)化自我的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)與有效投資意識(shí)，這樣的課程是我們每一個(gè)現(xiàn)代人所需要的！

——線上商學(xué)院創(chuàng)始人董若兮

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