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課程大綱：

一、為什么我們忙忙碌碌還達(dá)不成自己設(shè)定的目標(biāo)？

1.定位出現(xiàn)了偏差

理財(cái)經(jīng)理到底是干什么的

2.方向選擇出了問題

正確的做事兒還是做正確的事兒

3.成功銷售公式的深度分析

我們到底該做什么事兒

二、到底什么才是金融理財(cái)？

1.目前理財(cái)市場(chǎng)需求龐大

2.在金融理財(cái)產(chǎn)品眾多的當(dāng)下機(jī)構(gòu)爆雷事件頻發(fā)

例：e租寶、泛亞有色

理財(cái)客戶為何頻頻踩雷：過于看重產(chǎn)品的收益率

金融市場(chǎng)喪失信任就等于喪失一切

3.金融理財(cái)顧問的發(fā)展史

4.家庭財(cái)富管理目標(biāo)

生活中都有哪些財(cái)富目標(biāo)

生活中的各類支出帶來財(cái)富管理需求

如何通過金融理財(cái)來實(shí)現(xiàn)我們生活中的各類目標(biāo)

理財(cái)規(guī)劃的總體目標(biāo)

首要問題：財(cái)務(wù)安全；終極目標(biāo)：財(cái)務(wù)自由

5.生命周期理論

6.12大類金融產(chǎn)品詳述

三、資管新規(guī)對(duì)市場(chǎng)的深遠(yuǎn)影響

1.當(dāng)下的現(xiàn)狀分析

國家推出資管新規(guī)的目的

客戶習(xí)慣了購買確定利率的產(chǎn)品

內(nèi)心有確定性、踏實(shí)

客戶經(jīng)理也習(xí)慣了銷售確定利率的產(chǎn)品

簡單、重復(fù)、好操作

2.針對(duì)于新規(guī)的實(shí)施我們要如何調(diào)整策略方案

要讓自己變得更專、要做好客戶的教育工作

3.基金產(chǎn)品的分類

四、理財(cái)規(guī)劃的核心

1.六大財(cái)務(wù)比率

結(jié)余比率、財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)比率、負(fù)債比率、清償比率、投資與凈資產(chǎn)比率、流動(dòng)性比率

2.五大規(guī)劃

現(xiàn)金規(guī)劃

信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現(xiàn)金管理

支出規(guī)劃

住房消費(fèi)規(guī)劃、購車消費(fèi)規(guī)劃

教育規(guī)劃

退休養(yǎng)老規(guī)劃

投資規(guī)劃

3.理財(cái)顧問服務(wù)的六大步驟

4.理財(cái)規(guī)劃的六大流程

五、如何為客戶提供整套的資產(chǎn)配置服務(wù)

1.十二大步驟建立家庭理財(cái)規(guī)劃方案

2.帶領(lǐng)學(xué)員現(xiàn)場(chǎng)制作客戶的家庭理財(cái)規(guī)劃方案

張老師

張光祿 老師

——金融行業(yè)與銀行營銷專家

原上市金融商學(xué)院創(chuàng)優(yōu)股份(831259)北京區(qū)副總裁

原浦發(fā)銀行營銷中心北京營銷區(qū)區(qū)域經(jīng)理

原浦發(fā)銀行營銷中心多年銷售冠軍

原北京金融安全產(chǎn)業(yè)園（北京市金融工作局授牌）執(zhí)行總裁

中國政信研究院（國家相關(guān)機(jī)構(gòu)、部委、科研院等共同組建）副院長

中國政信產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟副秘書長、原中國企業(yè)金融研究院副院長

TOC 中國企業(yè)瓶頸突破導(dǎo)師、新華網(wǎng)特約評(píng)論員，金融安全宣傳大使

北京金融工委北京理財(cái)規(guī)劃師大賽專家評(píng)委、中國郵政河北分公司理財(cái)師大賽總評(píng)委

【個(gè)人簡介】

張老師深耕金融行業(yè)十五年，完整的走過產(chǎn)品的整個(gè)線條，從金融產(chǎn)品基礎(chǔ)銷售、市場(chǎng)營銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、發(fā)行、行研分析、資產(chǎn)配置策略、量化對(duì)沖策略都擁有非常豐富的經(jīng)驗(yàn)，可以說，從實(shí)戰(zhàn)零售到團(tuán)隊(duì)管理都非常擅長。

老師進(jìn)入銀行從基層做起，在浦發(fā)銀行擔(dān)任客戶經(jīng)理，緊緊三個(gè)月的時(shí)間就取得了全國銷冠，每月陌生開發(fā)新增客戶數(shù)超200戶，同年被提升為營業(yè)部主任，通過六個(gè)月的時(shí)間，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)取得了全國銷售競(jìng)賽第一名，且連續(xù)保持了六個(gè)月，后被提升為區(qū)域經(jīng)理，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)伙伴繼續(xù)征戰(zhàn)沙場(chǎng)。

張老師受工信部委托聯(lián)合開發(fā)《融資規(guī)劃師》系列沙盤課程、自主研發(fā)《家庭財(cái)富管理》沙盤課程。

在多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)中，老師深知客戶對(duì)財(cái)富管理領(lǐng)域的盲點(diǎn)以及營銷人員的營銷難點(diǎn)，根據(jù)客戶認(rèn)知盲點(diǎn)和營銷難點(diǎn)，設(shè)計(jì)并開發(fā)了很多相關(guān)認(rèn)知提升課程，其中包括《家庭財(cái)富管理》沙盤課程，通過沙盤模擬演練，提升學(xué)員的認(rèn)知力，讓大家在玩中練、練中學(xué)、學(xué)中做，同時(shí)解決營銷難點(diǎn)，助力金融機(jī)構(gòu)提升營銷績效。

【主講課程】

金融營銷類：

《政策性融資擔(dān)保公司營銷技能提升》

《資管新規(guī)下的資產(chǎn)配置策略》

《建信金融綜合營銷技能提升課程（營銷、銷售、談判）》

《北京農(nóng)商銀行貴金屬營銷技能提升課程》

《決勝信用卡營銷》

客戶經(jīng)理類：

《銀行客戶分層管理和經(jīng)營》、《如何提高客戶AUM值》

《個(gè)貸條線綜合營銷技能提升（營銷、銷售、風(fēng)控）》、

《銀行信用卡中心新進(jìn)營銷主任管理能力提升》

《基于個(gè)人信息保護(hù)法下的銀行合規(guī)營銷宣傳及客戶投訴管理（個(gè)人信息保護(hù)法、營銷合規(guī)宣傳、客戶投訴處理）》

《智能廳堂客戶服務(wù)經(jīng)理的場(chǎng)景化服務(wù)營銷能力提升》

《保險(xiǎn)大單綜合營銷技能提升特訓(xùn)營（金融本質(zhì)、營銷、銷售、談判）》

《理財(cái)經(jīng)理營銷能力特訓(xùn)營（6~8天）》、《理財(cái)師專業(yè)知識(shí)提升訓(xùn)練營（10天）》

《銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德與職業(yè)操守》、《銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)》

【服務(wù)客戶】

銀行類：中國銀行北京分行、工商銀行北京分行、興業(yè)銀行上海分行、建設(shè)銀行北京分行、浦發(fā)銀行北京分行、中國郵政河北省分公司、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行河北省分公司 、中信銀行石家莊分行、中信銀行天津分行、招商銀行河北省信用卡中心

金融保險(xiǎn)類：北京理財(cái)師協(xié)會(huì) 、建信金融廣州分公司、中國平安人壽北京分公司、中華人壽河北省分公司、盛唐融信保險(xiǎn)代理(北京)有限公司、大童保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司、江蘇省政策性融資擔(dān)保公司

商學(xué)院：北大燕商商學(xué)院、證道商學(xué)院、中啟創(chuàng)優(yōu)金融商學(xué)院

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