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課程背景

為了化解金融風(fēng)險(xiǎn)，使銀行不良貸款得到真正的壓降，以及完善風(fēng)控，減少新的貸款反彈的防范措施，在清收中做好法律、法規(guī)的宣傳、宣導(dǎo)，更好的通過清收化解信貸風(fēng)險(xiǎn)以及化解貸戶的抵觸心理，提升轉(zhuǎn)換貸戶的還款意愿，我們將《民法典》和清收實(shí)務(wù)相結(jié)合，不僅提高銀行相關(guān)業(yè)務(wù)部門等中高層管理人員和清收的工作人員的法律合規(guī)意識(shí)，更是幫助他們通過實(shí)務(wù)分析掌握靈活運(yùn)用法律、法規(guī)幫助在清收中做好自我防范，以及幫助銀行維護(hù)債權(quán)的同時(shí)化解貸戶的抵觸心理，有效的轉(zhuǎn)換提升貸戶的還款意愿！

本課程已經(jīng)被多家農(nóng)商行選中，老師用通俗易懂的語言和生動(dòng)的案例，并將清收實(shí)務(wù)結(jié)合相關(guān)的法律規(guī)定，對(duì)容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的地方進(jìn)行了解析，受到了大家一致的好評(píng)。適合分管 不良清收的高管、執(zhí)行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理和相關(guān)清收人員，是當(dāng)前背景下開展不良清收的必須課。

培訓(xùn)對(duì)象

商業(yè)銀行、農(nóng)信社的董事長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)部、清收大隊(duì)、行長(zhǎng)、支行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、客戶經(jīng)理

課程收益

核心收益01：掌握清收過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及預(yù)防的措施；

核心收益02：通過課程幫助信貸經(jīng)理建立合法、合規(guī)的意識(shí)；

核心收益03：過課程幫助信貸經(jīng)理掌握可以提升清收效率的法律工具；

核心收益04：通過課程幫助信貸經(jīng)理完善信貸管理風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

核心收益05：掌握運(yùn)用函證工具對(duì)債權(quán)不明確的貸款做好確權(quán)；

核心收益06：通過課程，幫助信貸經(jīng)理從深層次掌握貸戶的基本信息，以及可以發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)防范的措施；

核心收益07：通過課程幫助信貸經(jīng)理在清收中做到合法合規(guī)，避免造成輿論技術(shù)要領(lǐng)；

核心收益08：通過課程幫助信貸經(jīng)理打消畏難情緒，了解清收策略制定和執(zhí)行技術(shù)要領(lǐng)；

核心收益09：通過培訓(xùn)幫助信貸經(jīng)理掌握利用有效的工具提升清收效率的要領(lǐng)；

核心收益10：通過培訓(xùn)講法律和實(shí)務(wù)進(jìn)行有效結(jié)合，幫助銀行提升清收以及訴訟效率！

課程大綱

第一部分：清收中的法務(wù)要素

一、父?jìng)觾數(shù)姆梢罁?jù)分析以及應(yīng)對(duì)策略

1、民法典第二十六條、第一千一百五十九條的運(yùn)用技巧

2、繼承法的運(yùn)用技巧

3、清收前需要準(zhǔn)備的信息

4、父子關(guān)系好與不好的清收策略制訂

5、清收中如何將法律結(jié)合與貸戶進(jìn)行溝通

二、“失聯(lián)”“死亡”貸戶如何有效訴訟法律分析以及應(yīng)對(duì)策略

1、中華人民共和國(guó)民事訴訟法第三百四十三條、民法典第四十二條的運(yùn)用技巧

2、民法典第四十二條分析以及運(yùn)用中應(yīng)注意的細(xì)節(jié)

3、《民法總則》第四十三條的解讀以及應(yīng)用技巧

4、《中華人民共和國(guó)民法通則》若干問題的意見（試行）第三十二條規(guī)定的解讀以及應(yīng)用策略

5、失蹤人員以及死亡人員在起訴中如何申訴，以及申訴流程

三、保證擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析以及應(yīng)對(duì)策略

1、如何能夠提升保證人的還款意愿

2、在保證期間未能及時(shí)主張權(quán)利的補(bǔ)救方法

四、問題貸款的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析以及應(yīng)對(duì)策略

1、借名貸款如何與貸戶做好確權(quán)

2、如何分辨冒名貸款以及在冒名貸款中找到突破口

3、借名貸款、冒名貸款清收中注意的細(xì)節(jié)

五、如何做好債權(quán)保全的法律分析以及應(yīng)對(duì)策略

第二部分：清收實(shí)務(wù)前的信息修復(fù)技巧

一、明確確權(quán)需要修復(fù)的方法

1、債權(quán)不明的貸款，如何找到明確債權(quán)

2、如何有效地將法律時(shí)效有效的延續(xù)

二、明確確權(quán)需要修復(fù)的內(nèi)容

1、債權(quán)明確的貸款需要修復(fù)哪些信息可以防范法律風(fēng)險(xiǎn)

2、失蹤人員需要修復(fù)哪些信息，做好訴訟前的舉證工作

3、死亡人員需要修復(fù)那些信息，訴訟流程是什么

4、債權(quán)不明確的貸款應(yīng)該修復(fù)哪些信息，幫助明確債權(quán)

三、“失聯(lián)”“死亡”貸戶在訴訟前需要哪些準(zhǔn)備工作

1、要提升：失聯(lián)、死亡“貸戶的訴訟，需要做哪些準(zhǔn)備工作

2、如何與：失聯(lián)、死亡”貸戶的家屬做好貸款的確權(quán)

四、信息修復(fù)的方法以及技巧

1、“全員”修復(fù)的策略

2、建立”線人的技巧

五、信息修復(fù)的合規(guī)合法渠道

第三部分：民法典在清收中的實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用

一、如何在清收?qǐng)?zhí)行中避免造成輿論

1、在請(qǐng)收中如何贏得貸戶的心里

2、在清收中如何打破貸戶的幻想

3、在清收中如何利用法律、法規(guī)幫助貸戶分析得失以及做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

二、如何在清收?qǐng)?zhí)行中破冰

1、有效化解與貸戶之間的矛盾

2、走進(jìn)貸戶的心理

3、讓貸戶深刻感受到自己正在面臨的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

三、清收?qǐng)?zhí)行中的場(chǎng)景化分析以及應(yīng)對(duì)策略

1、不良貸戶逾期常見理由以及有效地化解方式

2、如何做好，和做到真正的一戶一策

四、清收中突發(fā)事件如何有效、及時(shí)處理

1、遇到脾氣暴躁的貸戶應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)

2、遇到貸戶威脅的時(shí)候應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)

3、遇到貸戶講法律的時(shí)候應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)

五、如何通過合法合規(guī)的清收工具真正有效地提升清收效率

第四部分：民法典在清收中的應(yīng)用場(chǎng)景案例

案例一：子女孝順應(yīng)該如何與子女溝通幫助父母一起承擔(dān)債務(wù)；

案例二：子女與父母之間有矛盾，應(yīng)該如何找到突破口，請(qǐng)子女幫助父母以其承擔(dān)債務(wù)；

案例三：父母不愿讓子女知道和參與承擔(dān)債務(wù)，如何找到突破口，轉(zhuǎn)換貸戶的還款意愿；

案例四：如何正確客觀評(píng)估貸戶的真實(shí)還款能力；

案例五：即使是借新還舊，如何提高貸戶的違約成本，加強(qiáng)貸戶的還款意愿，并且做到有效管理應(yīng)注意的細(xì)節(jié)；

案例六：當(dāng)在保證期間未能及時(shí)向保證人主張保證責(zé)任，應(yīng)該如何有效的“恢復(fù)保證時(shí)效”；

案例七：如何精準(zhǔn)找到貸戶的痛點(diǎn)，并且結(jié)合法律、法規(guī)幫助貸戶轉(zhuǎn)換還款意愿；

案例八：如何通過法律、法規(guī)利用合法合規(guī)的方式與“失聯(lián)”取得聯(lián)系

許老師

許盈老師 不良資產(chǎn)清收實(shí)戰(zhàn)專家

資歷背景

小清學(xué)院資深研究員

溫暖清收研發(fā)導(dǎo)師

人民大學(xué)商業(yè)管理

ACI國(guó)際注冊(cè)培訓(xùn)師

某金融公司培訓(xùn)部經(jīng)理

現(xiàn)任：

上海雪客教育法律顧問

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

近兩年累計(jì)交付300余天

培訓(xùn)人次達(dá)8000多

累計(jì)清收額超2億

累計(jì)盤活額超10億

一直堅(jiān)守再不良清收的崗位上：有豐富的銀行不良清收百日攻堅(jiān)戰(zhàn)項(xiàng)目管理工作經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

主講課程

許老師課程以“溫暖清收”為主線，幫助中小銀行化解不良危機(jī)，有效提升清收效率，課題以課程或項(xiàng)目形式進(jìn)行市場(chǎng)交付。

《溫暖清收》

《場(chǎng)景應(yīng)對(duì)策略》

《不良清收能力提升》

《不良資產(chǎn)依法清收百日攻堅(jiān)》

其他不良資產(chǎn)清收相關(guān)課題可根據(jù)客戶需求定制。

授課風(fēng)格

“很接地氣，開篇精煉、內(nèi)容務(wù)實(shí)、注重實(shí)操訓(xùn)練，使學(xué)員能夠充分地理解消化和學(xué)以致用

許老師授課輕松，親和力和互動(dòng)性強(qiáng)，運(yùn)用實(shí)戰(zhàn)案例與理論相結(jié)合， 擅長(zhǎng)把教練技術(shù)應(yīng)用到課堂中，大膽創(chuàng)新，打破了傳統(tǒng)的授課模式，使學(xué)員更易掌握

服務(wù)客戶

唐山玉田農(nóng)商銀行、河北銀行、中國(guó)人壽、懷化農(nóng)商銀行、涇陽農(nóng)村商業(yè)銀行、淳化農(nóng)村商業(yè)銀行、資陽農(nóng)村商業(yè)銀行、項(xiàng)城農(nóng)商行、邯鄲農(nóng)村商業(yè)銀行、寧農(nóng)商行、新樂農(nóng)村信用社、醴陵農(nóng)村商業(yè)銀行.......

近期部分項(xiàng)目案例：

2021年3月，湖南株洲醴陵農(nóng)村商業(yè)銀行項(xiàng)目，項(xiàng)目周期1階段共20天

許老師帶領(lǐng)醴陵農(nóng)村商業(yè)銀行第三戰(zhàn)區(qū)浦口支行完成業(yè)績(jī)110萬，成為全轄業(yè)績(jī)完成最高，同時(shí)成就該行歷史最好業(yè)績(jī)。

山西某農(nóng)商行清收風(fēng)暴

唐山某銀行清收風(fēng)暴

唐山某農(nóng)商行清收風(fēng)暴

人壽保險(xiǎn)寧波不良清收

石家莊某農(nóng)村信用社百日攻堅(jiān)項(xiàng)目

湖南某農(nóng)商行百日攻堅(jiān)項(xiàng)目

河南某農(nóng)商行長(zhǎng)效機(jī)制項(xiàng)目

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