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培訓對象

?銀行行長及其他銀行中高層管理人員、信貸業(yè)務人員、風控、合規(guī)、稽核等人員

課程大綱

（大綱案例僅供參考，實際授課時案例將予以不斷更新）

一、銀行案件防控形勢和特點；

1.銀行案件的再認知；

2.銀行案件防控形勢嚴峻；

?發(fā)案區(qū)域廣、涉及業(yè)務多；

?直接經濟損失及聲譽損失巨大；

?案件高發(fā)區(qū)及高發(fā)人員范圍；

?與民間借貸、非法融資有關案件呈上升趨勢。

3.案件高發(fā)的原因

二、案件防控重點區(qū)域、業(yè)務條線及案件類型；

1.資產業(yè)務領域---騙貸挪用、侵占、偽造票據貼現

?違法發(fā)放貸款案例；

?貸款詐騙案例；

?信貸貸前案例

?貸中案例

?貸后不當行為案例

?農戶貸款案例

?銀行承兌匯票案例

?解決建議

2.負債業(yè)務領域----存款詐騙、挪用、侵占

?民間融資、非法借貸引發(fā)的新案件

?挪用資金案例

?偽造票證案例

?案件形式--印押證卡、重要空白憑證、金庫尾箱

?解決建議

3.中間業(yè)務領域---不規(guī)范經營案件

4.銀行卡及電子渠道---竊取客戶資金

5.安全保衛(wèi)領域案件

?金庫盜竊案件

?其他典型案件

?解決建議

6.資產處置領域--各類操作風險案件

7.員工犯罪

?商業(yè)賄賂案件---受賄行賄罪

?挪用資金案件----挪用資金罪、挪用公款罪

?職務侵占案件----職務侵占罪、貪污罪

?非法泄露客戶信息案件----非法泄露客戶信息罪

三、案件防控重點防控措施。

1、健全的內控制度并得到嚴格執(zhí)行

從零散的、靜態(tài)和、被動的內部控制規(guī)章向系統(tǒng)的、動態(tài)的、主動的內部控制體系轉變。

內控覆蓋業(yè)務處理的各個環(huán)節(jié)

業(yè)務處理的關鍵崗位應分人操作，相互制約

2、先進的技術手段

3、嚴格的授權控制

正確處理風險控制與效率的關系

明確單個人、單項業(yè)務、單個機構的最大風險敞口

4、有效的人事管理

會計人員委派制

強制輪崗制度

強制休假制度

5、明確的責任追究

6、有效的監(jiān)督檢查

內部監(jiān)督

外部監(jiān)督

7、科學的激勵考核機制

馬老師

師從李若山教授，復旦大學會計學博士，理論經濟學博士后，上海證券交易所博士后

曾擔任大型企業(yè)內審經理、子公司財務負責人、商業(yè)銀行信貸經理、全球第五大會計師事務所咨詢合伙人

北京財稅研究院研究員

納稅人俱樂部特聘專家《董事會》專欄作者

【個人簡介】

馬老師是財務與風控資深專家，致力于財務、內部控制和風險管理領域研究及實務，近二十年工作經歷，十年多管理咨詢從業(yè)經歷，指導幾十家上市公司和企事業(yè)單位建立內控體系并輔導實施,擅長財務分析、內控漏洞診斷及應對，積累了大量內控漏洞及財務管理的典型案例。

馬老師編著《內控漏洞識別與財務應對》、《財務報表分析技術》，在《財務與會計》、《董事會》、《企業(yè)管理》、《中國證券報》等報刊發(fā)表《內部控制十大漏洞》、《企業(yè)內部控制建設若干問題思考》、《企業(yè)內部控制體系建設十大誤區(qū)及防范》、《新會計準則下估值思考》等文章六十多篇，主持國家科技部創(chuàng)新基金、博士后基金、會計學會等多項課題。

馬老師曾為多個中央企業(yè)、上市公司和知名民企提供內控及財務管控咨詢服務，為企業(yè)提供務實的咨詢方案，并通過系統(tǒng)的培訓輔導企業(yè)實施，促使方案有效落地。尤其以財務分析、會計準則應用、內部控制、風險管理等見長，培訓學員過萬名，受到學員普遍好評。

【主講課程】

一．資本運營及新三板

企業(yè)IPO實務與操作

企業(yè)融資之道與并購重組

企業(yè)上市財務稅務規(guī)范常見風險及應對

上市公司及擬上市公司財務報表分析

私募股權投融資運作實務

投資盡職調查

新三板實務

二，銀行類金融機構客戶

商業(yè)銀行財務分析與管理會計

商業(yè)銀行財務管控體系建設與風險防范

商業(yè)銀行管理會計體系與實踐

商業(yè)銀行全面預算管理

商業(yè)銀行投資銀行實務與案例分析

授信盡職調查和財務造假識別

信貸視角財務報表分析與虛假報表識別

銀行案件防控及風險防范

銀行信貸業(yè)務全流程風險管理

三．管理人員及總裁班課程（非財-內控）

非財人員財務管理（報表閱讀+報表分析+預算+成本+內控）

集團管控與集團內控體系

內部控制與風險管理

消滅企業(yè)內控漏洞

總經理財務研修—打造財務管控五大系統(tǒng)

四．財務人員專業(yè)課程（內控-財務分析-預算-審計等）

財務報表分析與粉飾識別

財務精細化管控

風險導向的內審實務與技巧

內控漏洞識別與財務應對

企業(yè)財務分析與運營診斷

企業(yè)內部控制-框架 體系體系建設與內控評價

企業(yè)內部控制審計

全面預算管理

如何發(fā)揮財務部門在企業(yè)中的管控作用

業(yè)財融合_從價值記錄到價值創(chuàng)造

有效的信用控制與應收賬款管理

【授課風格】

1、授課邏輯思維清晰，深入淺出，生動活潑

2、實戰(zhàn)性強，近二十年實務與咨詢經歷，領導過多個咨詢項目，案例豐富

3、注意授課互動性，啟發(fā)學員參與討論和深入思考，容易引起學員共鳴

4、專業(yè)功底深厚，具有戰(zhàn)略高度，卻又簡明易懂

5、理論與實踐相結合，視角獨特，視野開闊

【服務客戶】

高校：清華大學、復旦大學、上海交大、上海財大、上海國家會計學院、暨南大學等多所高校研究生及總裁班特聘師資。

銀行：中國銀行、中國郵政儲蓄銀行總行、平安銀行、光大銀行山東分行、建設銀行松江支行、昆侖銀行、西安銀行、嘉興銀行、江南農村商業(yè)銀行、郵儲湖北分行、湖北農信社、黑龍江農信社、昆明農信社、內蒙古信用聯(lián)社、漢口銀行、綿陽市商業(yè)銀行、中國太保、泰康人壽、申銀萬國證券、光大證券、安信信托、昆侖信托、廣汽匯理汽車金融公司、上海通用汽車金融公司、華融資產、南方電網財務公司

其他：中國重工、國華能源投資、中糧生化、北京首旅集團、東風汽車、復星醫(yī)藥、中船澄西、同煤集團、紫光股份、山西汾酒、寧波富達、中大建設、徐匯國投、上港集團、錦江地產、益民商業(yè)、聯(lián)化科技、普萊科生物、蘇浙匯、新華傳媒、金光紙業(yè)（APP）、WMF（中國）公司、無錫愛普生、上海電科、雙輪集團、常熟熱電、長江石化、云錫股份、云南磷化、杉杉集團、寧波華鼎錦綸、廣博股份、中國南車寧波時代傳感、欣龍控股、四川富臨股份、水星家紡、波爾服裝、重慶港九、雙錢股份、維維股份、東方財富網、海航物流、上海玻機幕墻、浙大網新、中國高嶺土、杭州熱聯(lián)、中國能建、卓爾控股、寧夏英力特、匯銀股份、海隆石油、中國電信陜西通信服務、中國電信黃頁公司、河南藥監(jiān)局、湛江地稅、青海國資，上海市稅務局、復旦大學軟件學院、上海交大、深圳綜合開發(fā)研究院、上海會計學會

【客戶評價】

1、三天財務培訓結束，總結一句話，會計其實并不枯燥，還是挺有趣的，大大的彌補了大學里欠下的功課。謝謝！

2、整個授課過程分享的眾多案例，古今中外，既有企業(yè)實踐接觸到的，也有影視小說的各類情節(jié)，讓我大開眼界、大開思路，佩服！

3、以前工作中碰到過很多困惑和朦朧的認識，聽馬老師講完之后，覺得有種戳破窗戶紙的感覺，對解決工作面對的問題很有幫助，授課方式娓娓道來、深入淺出，案例有針對性。

4、學了這么多年會計，第一次知道會計原來可以理解，就連小小的會計等式原來蘊含了這么多哲理。

5、老師授課過程中分享到眾多風險案例，讓我深刻地認識到內控對企業(yè)成長的重要性。企業(yè)要持續(xù)發(fā)展，必須構建良好的內控體系，而執(zhí)行到位，并非一句口號所能解決，需要有完善的流程和操作工具作為保障。

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