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課程背景：

銀行保險在中國的發(fā)展最早是從駐點(diǎn)開始，很多保險公司在銀保運(yùn)作方面都是個險的套路，那就是訓(xùn)練技巧和客戶一對一營銷的技能，隨著銀行保險在銀保監(jiān)會監(jiān)管越來越嚴(yán)格的環(huán)境下，非駐點(diǎn)營銷已成事實，導(dǎo)致無處下手？

銀行保險植根于銀行合作進(jìn)行保險業(yè)務(wù)銷售，非駐點(diǎn)導(dǎo)致大量銀行保險業(yè)務(wù)人員接觸不到客戶，導(dǎo)致業(yè)績嚴(yán)重下滑，出現(xiàn)“巧婦難為無米之炊”的困境。

銀行保險中國式營銷要符合中國文化與中國人的人性以及銀行保險發(fā)展的規(guī)律，以往的培訓(xùn)出現(xiàn)問題，各種公式各種套路讓學(xué)員反饋聽起來特別有道理，做起來卻很難落地，銀行保險的核心在于銀行客戶關(guān)系維護(hù)，當(dāng)保險公司客戶經(jīng)理與銀行行長及客戶經(jīng)理關(guān)系到位了，營銷變得異常簡單，銀行人要求買什么客戶就買什么，保險公司要求銀行賣什么銀行就賣深惡么，反之則本末倒置，那如何跟銀行人把關(guān)系搞好則成為必須考慮的前提，這是在營銷技巧以上的層次也是基礎(chǔ)。

本課程的設(shè)計重點(diǎn)，是讓銀行保險銷售人員從內(nèi)心看清并接受轉(zhuǎn)型的方向，增強(qiáng)長期期繳產(chǎn)品銷售的意愿，結(jié)合切實可行的精準(zhǔn)營銷思路、工具、話術(shù)及方法，系統(tǒng)性掌握保障型、年金型等產(chǎn)品的綜合應(yīng)用，完成按照客戶需求，配置保險方案，解決客戶問題，提升銷售技能，高效成交保單的專業(yè)化銷售流程的掌握。課程采用固化思維訓(xùn)練及通關(guān)、模擬情景訓(xùn)練、產(chǎn)品轉(zhuǎn)化訓(xùn)練，加強(qiáng)學(xué)員消化吸收，正真做到培訓(xùn)效果的最優(yōu)呈現(xiàn)，長期期繳業(yè)務(wù)的產(chǎn)能倍增。

課程收益：

● 讓學(xué)員認(rèn)識到長期期繳產(chǎn)品對客戶的價值不可替代；

● 通過訓(xùn)練讓學(xué)員掌握高效成交保單技巧；

● 讓學(xué)員掌握一套長期期繳產(chǎn)品的銷售系統(tǒng)，養(yǎng)成好的銷售習(xí)慣。

課程對象：

銀行保險分管總，部門經(jīng)理、總監(jiān)、客戶經(jīng)理等各層級

課程方式：案例+解析+練習(xí)+視頻分享+小組討論+模擬演練

課程大綱

第一講：銀行保險轉(zhuǎn)型下的期繳營銷模式創(chuàng)新

一、創(chuàng)造財富的精英思維

1. 創(chuàng)造財富的洞見——財富機(jī)會

索羅斯創(chuàng)造財富的心法

2. 概率思維——永遠(yuǎn)不賭運(yùn)氣

十賭九輸?shù)拿孛?/p>

二、銀保創(chuàng)新營銷模式

1. 保險公司最大優(yōu)勢如何征服銀行最大資源

2. 解讀互聯(lián)網(wǎng)時代的商業(yè)模式——什么是羊毛出在狗身上，豬在賺錢

3. 營銷模式創(chuàng)新—案例分析

1）神州租車-共享單車

2）麥當(dāng)勞

3）紅領(lǐng)西服

4）微信營銷

4. 銀保雙贏策略：客戶精細(xì)化維護(hù)--社群服務(wù)營銷

案例：如何娶到比爾蓋茨的女兒

營銷模式分享：夢露睡衣

5. 建立以銀行為平臺、銀保承辦的客戶需求對接營銷模式

6. 銀保合作共贏項目—“捆綁客戶”社群營銷案例

1）親子群體中的精準(zhǔn)社群

2）相親群體中的精準(zhǔn)社群

3）車友群體中的精準(zhǔn)社群

4）老年群體中的精準(zhǔn)社群

5）商友群體中的精準(zhǔn)社群

6）教育社群

第二講：網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營與客戶關(guān)系維護(hù)

一、新形勢客戶需求解讀---保存財富的精英預(yù)見

1. 人生支出四大賬戶

1）婚姻風(fēng)險與自由人生

2）孩子未來與穩(wěn)穩(wěn)幸福

3）更新攀比與內(nèi)心平靜

4）運(yùn)籌帷幄與百歲人生

2. 高凈值賬戶三大風(fēng)險

1）政策、調(diào)控—國家

政策解讀：經(jīng)濟(jì)學(xué)視角剖析稅收真相

2）擔(dān)保、外債—他人

案例分析：東莞吳女士財富的灰飛煙滅

3）婚變、繼承—內(nèi)部

案例分析：司徒女士離婚時婚姻財產(chǎn)的分割

二、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營之客戶滿意度打造

1. 行員（客戶）滿意度——峰終定律

打動顧客的“第一印象”55387定律

2. 多數(shù)可遺忘 偶爾特漂亮

1）儀式感

2）重要性

3）小驚喜

3. 跟行員（客戶）“談戀愛”

1）屌絲VS土豪，不同客戶的需求差別

2）戀愛心理學(xué)-分層升級理論

3）迷男寶典—如何追求你的女神

4）魅力磁場-讓你的男神主動來追求你

4. 客戶關(guān)系維護(hù)的方式

1）日常情感維護(hù)

解析：客戶關(guān)系維護(hù)學(xué)習(xí)“送”公明

2）產(chǎn)品售后跟蹤

3）舉辦客戶活動

案例：五大類客戶活動主題分析

4）定期財富診斷

加餐：客戶關(guān)系維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)——讓客戶感覺你離不開他

案例：貴賓客戶的存在感

第三講：營銷心理學(xué)解讀“千萬風(fēng)暴”

一、影響力六大原理

1. 千萬風(fēng)暴6大成功的關(guān)鍵因素

影響力的源頭：機(jī)械式自動『固定行為模式』具備“刺激—觸發(fā)”特征

2. 『互惠』原理

1）互惠原理的表現(xiàn)

2）互惠原理的心理學(xué)基礎(chǔ)

3）『互惠』原理的運(yùn)用

4）千萬風(fēng)暴中『互惠』原理的四兩撥千斤套路

3. 『承諾一致』原理

1）承諾一致的表現(xiàn)

2）承諾一致的心理學(xué)基礎(chǔ)

3）『承諾一致』原理的運(yùn)用

承諾前提：主動+公開+付出努力+自主

4. 千萬風(fēng)暴中『承諾一致』原理的四兩撥千斤套路

1）如何邀約客戶能讓客戶來？

2）如何讓客戶說到做到？

3）巧用客戶執(zhí)行意向，到場簽單

4）最低成交法

5）先簽字后成交

5. 『社會認(rèn)同』原理

1）社會認(rèn)同原理的表現(xiàn)

2）社會認(rèn)同原理的心理學(xué)基礎(chǔ)

3）『社會認(rèn)同』原理發(fā)揮作用的最佳時機(jī)

4）『社會認(rèn)同』原理中的盲點(diǎn)：多元無知效應(yīng)

5）千萬風(fēng)暴中『社會認(rèn)同』原理的四兩撥千斤套路

a從眾現(xiàn)象

b將客戶置于正將購買的環(huán)境中

c沙龍007特工人員

6. 『喜愛』原理

1）喜愛原理的表現(xiàn)

2）喜愛原理的心理學(xué)基礎(chǔ)

3）『喜愛』原理的要素

4）千萬風(fēng)暴中『喜愛』原理的四兩撥千斤套路

7. 『權(quán)威』原理

1）權(quán)威原理的表現(xiàn)

2）權(quán)威原理的心理學(xué)基礎(chǔ)：對權(quán)威的服從

3）影響人們對『權(quán)威』判斷的因素

4）千萬風(fēng)暴中『權(quán)威』原理的四兩撥千斤套路

a率先晾出專家身份

b推崇

8. 『稀缺』原理

1）稀缺原理的表現(xiàn)

2）稀缺原理的心理學(xué)基礎(chǔ)

3）損失規(guī)避心理

4）千萬風(fēng)暴中『稀缺』原理的四兩撥千斤套路

a“數(shù)量有限”策略

b“截止日期”策略

二、精準(zhǔn)營銷破局傳統(tǒng)沙龍三大難題

1. 邀約哪些客戶？

客戶畫像—“社群”素描

1）客戶總資產(chǎn)

2）客戶年齡

3）客戶類型

2. 如何邀約客戶能保證客戶一定到？

1）強(qiáng)行吸引-給客戶一個需求而不是挖掘一個需求

反思：我之前是怎么做約見準(zhǔn)備的?

a客戶信息收集與分析

b客戶約見理由的選擇與包裝

-《細(xì)節(jié)決定成敗-給客戶潛意識下套》

-《讓客戶做出承諾 》

-《約見理由包裝要點(diǎn)》

練習(xí)：典型客戶的約見準(zhǔn)備——制定聯(lián)系計劃表、設(shè)計預(yù)熱短信

2）強(qiáng)行篩選-制造稀缺性，只選對的，不選貴的

a短信微信鋪墊預(yù)熱

b打確認(rèn)電話-給自己找個理由

c電話目標(biāo)的設(shè)定與排序

改進(jìn)：今后我會怎么做?

d傳統(tǒng)電話中的信息效用分析

e開場白的三個關(guān)鍵點(diǎn)

案例：成功電話確認(rèn)話術(shù)分析

姿態(tài)比說服更重要—“送包”客戶三不要

預(yù)銷售過濾話術(shù)學(xué)習(xí)：

1）我恐怕不能三小時參會

2）是不是又要推銷產(chǎn)品（保險）啊

3）客戶活期余額不足20萬

3）“送包”步驟及話術(shù)

a預(yù)約電話

b面見客戶

c活動介紹

d現(xiàn)場促成

促成開口-異議處理-進(jìn)一步促成-禮品促成-榮譽(yù)促成

3. 客戶到了如何成交？

1）刀劍交鋒的談判技巧—最終成交

a產(chǎn)生購買行為的心理學(xué)動機(jī)

胡蘿卜+大棒：追求快樂+逃避痛苦

b打動客戶的畫面效應(yīng)

關(guān)注感覺+制造情緒

c最終成交的五大步驟

-引發(fā)購買動機(jī)

-創(chuàng)造生動有效的文字畫面（煽風(fēng)點(diǎn)火）

營銷視頻播放：《開水房》

-發(fā)現(xiàn)客戶的“秋波”—心理學(xué)解讀購買訊號

-取得購買承諾——射門九種腳法

-制造購買的急迫性

現(xiàn)場模擬-角色演練

參考話術(shù)解析

第四講：銀行保險的破局之匙—保單健診

一、保單健診解讀

1. 保單健診的定義

2. 保單健診的意義

3. 保單健診的方法論

1）人性的關(guān)懷

2）理性且專業(yè)的分析

3）務(wù)實的保單調(diào)整

4. 保單健診的步驟

1）檢視家庭開支

2）檢視未來短中長期財務(wù)目標(biāo)

3）檢視客戶家庭現(xiàn)有的資產(chǎn)配置情況和家庭現(xiàn)有的資產(chǎn)及負(fù)債情況

4）家庭保單健診

5）重新調(diào)整資產(chǎn)及保險規(guī)劃

二、銀保營銷的持久之道：顧問式營銷

三、分性格類型客戶精準(zhǔn)營銷

1. 追本溯源，回歸自我—了解性格分類

1）溝通的白金法則

工具：性格自評表

2. 知己知彼，揚(yáng)長避短—性格的特點(diǎn)

1）I（表達(dá)型，活潑型）的特點(diǎn)

2）C（思考型，完美型）的特點(diǎn)

3）D（力量型，行動型）的特點(diǎn)

4）S（和平型，配合型）的特點(diǎn)

視頻播放：四種性格的視頻分別展示

3. 活學(xué)活用，學(xué)以致用——關(guān)鍵行為判斷法

常見的誤判及原因分析

練習(xí)：看圖識人

小組討論：如何從言行舉止中快速準(zhǔn)確判斷客戶的性格色彩？

小組討論：如何從面談中判斷客戶的性格色彩？

練習(xí)：情景模擬

4 選對 “鑰匙”——對四種性格客戶的營銷之道

小組討論：對四種客戶，應(yīng)分別采用怎么樣的溝通方式？

小組討論：四種基本客戶類型的營銷技巧及促成方法？

練習(xí)：情景模擬

劉老師

劉智剛老師 銀行營銷管理專家

10年金融行業(yè)培訓(xùn)經(jīng)驗

曾任：中國建設(shè)銀行

曾任：太平人壽總公司銀行保險部培訓(xùn)經(jīng)理

主導(dǎo)中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行等多家銀行的《網(wǎng)點(diǎn)營銷戰(zhàn)斗力提升》、《網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升》《競爭力提升》、《網(wǎng)點(diǎn)軟轉(zhuǎn)型》、《網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型》、《外拓與沙龍活動策劃》等培訓(xùn)輔導(dǎo)項目，通過駐點(diǎn)輔導(dǎo)、互動交流、現(xiàn)場觀摩、集中授課等培訓(xùn)方式，在培訓(xùn)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)形成一套具有可持續(xù)發(fā)展的先進(jìn)服務(wù)營銷流程與營銷管理模式的實戰(zhàn)樣板，并逐步復(fù)制推廣到全省各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，最終達(dá)到提升重點(diǎn)產(chǎn)品銷售業(yè)績的目標(biāo)。具體實施分三個階段進(jìn)行集中培訓(xùn)、網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)、培訓(xùn)固化。累計輔導(dǎo)、培訓(xùn)銀行網(wǎng)點(diǎn)1000多家。

項目案例：

◆ 中國農(nóng)業(yè)銀行珠海分行、茂名分行、順德分行(網(wǎng)點(diǎn)高績效團(tuán)隊打造)返聘率達(dá)到100%

◆ 中國農(nóng)業(yè)銀行廣東北秀支行(客戶經(jīng)理營銷副行長卓越團(tuán)隊打造培訓(xùn))

◆ 中國農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行、順德分行(高效溝通技巧培訓(xùn))

◆ 中國建設(shè)銀行廣東省分行體育中心支行(團(tuán)隊協(xié)作與高效溝通培訓(xùn))

◆ 山東農(nóng)商銀行、西安農(nóng)商銀行(高效團(tuán)隊建設(shè)與執(zhí)行力培訓(xùn))

◆ 中國農(nóng)業(yè)銀行海口分行(軟轉(zhuǎn)型項目)

◆ 中國建設(shè)銀行武漢分行、中國建設(shè)銀行湖南省湘潭分行(營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營銷競爭力提升項目)

◆ 福建省長樂市農(nóng)村信用社(網(wǎng)點(diǎn)營銷戰(zhàn)斗力提升項目)

◆ 福建省南安合作銀行(網(wǎng)點(diǎn)營銷戰(zhàn)斗力提升項目)

◆ 蘭州銀行(網(wǎng)點(diǎn)營銷戰(zhàn)斗力提升項目)

◆ 龍江銀行(網(wǎng)點(diǎn)營銷戰(zhàn)斗力提升項目)

◆ 工商銀行四平分行(網(wǎng)點(diǎn)營銷戰(zhàn)斗力提升項目)

◆ 山東省壽光農(nóng)村商業(yè)銀行(網(wǎng)點(diǎn)營銷戰(zhàn)斗力提升項目)

主講課程：

《行長領(lǐng)導(dǎo)力提升實戰(zhàn)篇》

《銀行保險-網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營與關(guān)系維護(hù)》

《銀行保險轉(zhuǎn)型下的期繳營銷模式創(chuàng)新》

《開門紅旺季營銷策略及實戰(zhàn)技能提升》

《銀行客戶關(guān)系維護(hù)與最終成交》

《銀行客戶營銷策略與關(guān)系維護(hù)技巧》

《營銷心理學(xué)-影響客戶的套路》

授課風(fēng)格：

案例詳實，樸實穩(wěn)健，深入淺出，發(fā)人深省，語言風(fēng)趣，談吐優(yōu)雅，幽默詼諧，氣氛熱烈，強(qiáng)調(diào)學(xué)以致用為教育訓(xùn)練的最終目的。

課程特點(diǎn)：

講授內(nèi)容，精彩紛呈；圖文并茂，通俗易懂；氛圍輕松，自然互動；感悟精義，醍醐灌頂。

近期培訓(xùn)過的銀行：

中國銀行：中國銀行江蘇分行、中國銀行福建分行、中國銀行南通分行、成都德陽中行、順德中行、中國銀行河南分行、溫州中行、廣州天河中行、昆明中行、西安中行、太原中行10期、南昌中行、南京中行2期……

農(nóng)業(yè)銀行：山東農(nóng)行、河北農(nóng)行、農(nóng)業(yè)銀行珠海分行、農(nóng)業(yè)銀行白蕉支行、農(nóng)業(yè)銀行高明支行、農(nóng)業(yè)銀行中山支行、農(nóng)業(yè)銀行順德支行、農(nóng)業(yè)銀行武義支行、農(nóng)業(yè)銀行紹興市分行、農(nóng)業(yè)銀行溫州市分行、農(nóng)業(yè)銀行嘉興市分行、農(nóng)業(yè)銀行海寧支行、農(nóng)業(yè)銀行嘉善支行、農(nóng)業(yè)銀行平湖支行、農(nóng)業(yè)銀行嵊泗支行、湖北黃岡農(nóng)行、中國農(nóng)業(yè)銀行鄭州縣級支行、中國農(nóng)業(yè)銀行上海金橋支、農(nóng)行武漢東湖支行、農(nóng)業(yè)銀行萊蕪分行、農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)南分行、農(nóng)業(yè)銀行長沙分行2期……

工商銀行：佛山工行、清遠(yuǎn)工行、長春工行6期、吉林工行3期、廣州工行、成都工行……

建設(shè)銀行：建設(shè)銀行番禺分行、建設(shè)銀行南陽分行、建設(shè)銀行紹興分行、建設(shè)銀行上海分行、建設(shè)銀行新疆分行……

招商銀行：招商銀行成都分行、招商銀行廣州分行、招商銀行上海分行……

其它銀行：重慶郵政25期、成都郵政30期、廈門國際銀行5期、襄汾農(nóng)商行2期、烏拉特農(nóng)村商業(yè)銀行、武漢城商行、宜昌銀行、民生銀行晉江支行、中元銀行安陽分行、淄博博山農(nóng)商行、工商銀行齊齊哈爾分行、浦發(fā)銀行哈爾濱分行、東芝農(nóng)商行、福建泉州民生銀行、成都民生銀行、泉州郵儲銀行、泉州民生銀行、龍游縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、上海光大銀行、、湖州農(nóng)信社、福建郵儲銀行、北京郵儲銀行、三門峽郵儲銀行、南寧郵儲銀行、河南郵儲銀行、成都農(nóng)商銀行……

保險：深圳幸福人壽、廣州平安保險、廣州生命保險總公司、北京中郵保險、成都中郵保險、泰康人壽北京分公司、泰康人壽廣東分公司、生命人壽南昌分公司、生命人壽新疆分公司、華夏保險西安分公司、天安人壽河南分公司、建信人壽安陽分公司、廣州太平銀保……

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